Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Преступления против правил кредитных отношений

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Незаконное получение кредита (ст. 176 УК).

Уголовный закон предусматривает ответственность за получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб, а также за незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

Статья является новой главным образом по объекту уголовно-правовой защиты, в качестве которого выступают интересы финансовой системы и законные интересы отдельных участников экономического оборота. Но по существу она является резервной для нескольких специальных составов кредитного мошенничества.

Социально-поведенчески преступление по ч. 1 и преступления по ч. 2 ст. 176 УК различаются между собой.

Первое деяние является весьма распространенным и состоит в том, что нуждающийся в денежных средствах субъект предпринимательства стремится получить их у банка, приукрашивая свою финансово-хозяйственное состояние.

Второе деяние образуют действия должностных лиц, обычно высокопоставленных, стремящихся незаконно получить кредит у государства. Третье деяние состоит в незаконном использовании государственного кредита.

Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст.

176, включает действия, состоящие в предоставлении заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, получении кредита или льготных условий кредитования, т. е.

в заключении кредитного договора, а также последствия в виде причинения крупного ущерба, причинную связь между предоставлением заведомо ложных сведений, получением кредита или льготных условий и причинением крупного ущерба.

Преступление является оконченным в момент причинения крупного ущерба.

Крупный ущерб по смыслу данной статьи должен быть причинен кредитору. Размер крупного ущерба может определяться с учетом примечания к ст. 177 УК.

Кредитом являются денежные средства, предоставляемые банком или иной кредитной организацией (кредитором) по кредитному договору заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором. По этому договору заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму с процентами (п. 1 ст. 819 ГК).

Закон регламентирует товарный кредит, под которым понимается договор, предусматривающий обязанность одной стороны предоставить другой вещи, определенные родовыми признаками (ст.

822 ГК), и коммерческий, кредит, в том числе в виде аванса, предварительной оплаты, отсрочки и рассрочки оплаты товаров, работ или услуг, предусмотренных договорами, исполнение которых связано с передачей в собственность другой стороне денежных сумм или других вещей, определяемых родовыми признаками (ст. 823 ГК).

Не является получением кредита заключение договора займа, содержание и форма которого определяются ст. 807-818 ГК.

Льготными признаются такие условия кредитования, которые согласно соответствующим нормативно-правовым актам предоставляются только при наличии на стороне заемщика обстоятельств, обусловливающих льготы. Не являются льготными условиями в смысле данной статьи льготы, предоставленные банком в пределах свободы кредитного договора по усмотрению кредитора.

Сведения о хозяйственном положении либо финансовом состоянии содержат в себе данные, которые по действующим нормативно-правовым актам и сложившейся практике используются в процессе принятия решения о кредитовании и влияют на волю кредитора, а именно: сведения о балансе, прибылях и убытках, основных средствах и в целом о собственности, имущественных правах и обязательствах, наличии заказов на продукцию либо услуги. На практике может возникнуть вопрос об отнесении к заведомо ложным сведениям неправильных данных о правовом положении лица, получающего кредит.

Заведомая ложность перечисленных выше сведений состоит в том, что в них осознанно не внесены верные или отражены неполные данные фактического характера, искажающие смысл и содержание информации в них, или сделаны оценки, осознанно основанные на неверной информации.

Представление заведомо ложных сведений кредитору — это их передача в распоряжение лиц, принимающих решение о кредитах в форме, которая является по нормативно-правовым актам или правилам делового оборота необходимой для этого, т. е.

содержит в себе необходимые реквизиты и удостоверяющие подписи ответственного лица либо иные признаки, свидетельствующие о том, что сведения исходят от надлежащего лица и рассматриваются им как полностью отражающие его волю.

Момент доведения сведений до лиц, принимающих решение о кредите, может определяться нормами гражданского законодательства, регламентирующими заключение договора.

Причинная связь между представлением ложных сведений о хозяйственном положении, либо финансовом состоянии и получением кредита либо льготных условий кредитования состоит в том, что решение о кредите и (или) кредитных льготах основано именно на заведомо ложных сведениях и не было бы принято без них.

Субъектом является индивидуальный предприниматель, т. е. лицо, признанное таковым в действующем юридическом порядке, или руководитель организации. В случаях распределения функций руководства организацией ответственный за получение кредита должен быть определен уставными или иными документами.

Субъективная сторона данного преступления характеризуется косвенным умыслом. Лицо осознает общественную опасность действий и безразлично относится к наступлению последствий. Умысел на хищение средств отсутствует.

Незаконное получение государственного целевого кредита

Незаконное получение государственного целевого кредита по объективной стороне охватывает действия, направленные на предоставление государством кредита, либо действия, состоящие в незаконном использовании законно или незаконно полученного государственного целевого кредита, а также последствия в виде крупного ущерба и причинную связь между действиями и последствиями. 

Крупный ущерб как последствие незаконного получения государственного целевого кредита причиняется субъекту, выдавшему кредит. Величина крупного ущерба должна определяться по размерам выданного кредита и исчисляется по объему кредиторской задолженности.

Государственный целевой кредит может быть предоставлен в виде денежных средств либо вещей, определенных родовыми признаками, либо иных прав и преимуществ, включая налоговые отсрочки, на возвратной основе от имени государства в публично-правовом порядке, установленном бюджетным и иным законодательством.

Не является государственным кредит, выданный Российской Федерацией, субъектами Федерации, муниципальными образованиями в рамках отношений, регулируемых гражданским законодательством.

Целевое назначение кредита определяется в нормативно-правовых актах и решении о предоставлении данного кредита.

Основания, порядок и общие условия финансирования Правительством РФ на условиях возвратности и платности, цели предоставления средств федерального бюджета на возвратной основе, перечень заемщиков определяются федеральными законами о федеральном бюджете на соответствующий год.

Контроль за целевым использованием средств, выделяемых из федерального бюджета предприятиям, учреждениям и организациям, осуществляют органы государственной власти различного уровня, а также Министерство финансов РФ (в центре и на местах).

Нецелевое использование предприятиями средств федерального бюджета, предоставленных на возвратной (и безвозвратной) основе, несвоевременный возврат бюджетных средств, предоставленных на возвратной основе в соответствии со ст. 56 Федерального закона от 26 феврадя 1997 г.

“О федеральном бюджете на 1997 год” и Указом Президента РФ от 8 декабря 1992 г. “О федеральном казначействе” могут влечь взимание штрафа в размере двойной действующей ставки рефинансирования Центрального банка РФ.

Решение принимается руководителями центрального и территориальных органов федерального казначейства.

Статья 176 УК не упоминает о субвенциях и иных способах финансирования, не являющихся кредитованием, но предполагающих целевое использование.

Незаконность получения государственного целевого кредита имеет место в случаях умышленного нарушения лицом, получающим кредит, установленных нормативными правовыми актами правил, определяющих материально-правовые основания получения данного кредита применительно к категории лиц, которые его запрашивают, их хозяйственно-экономическому и социальному положению.

Не образует признака незаконности в смысле данной статьи нарушение процедурных правил получения кредита.

Использование государственного целевого кредита не по прямому назначению представляет собой действия по распоряжению предоставленными средствами в противоречии с условиями, сформулированными в решении о предоставлении государственного целевого кредита, либо по промежуточному использованию предоставленных средств для извлечения прибыли, если эти действия не образуют преступления против собственности или общего должностного преступления.

Субъектом преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 176 УК, является лицо, в компетенцию которого входит окончательное утверждение предоставляемых в различной форме заявок на получение целевого кредита, либо лицо, имеющее право принятия решений о распоряжении полученными кредитными средствами.

Субъективная сторона характеризуется косвенным умыслом.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК).

Закон предусматривает ответственность за злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

При этом кредиторской задолженностью в крупном размере признается задолженность гражданина в сумме, превышающей пятьсот минимальных размеров оплаты труда, а организации — в сумме, превышающей две тысячи пятьсот минимальных размеров оплаты труда.

Данная статья является новой. Она построена по типу статей, устанавливающих ответственность за уклонение лица от исполнения различного рода обязанностей, возложенных на него непосредственно законом либо судом.

Ее целями являются уголовно-правовая охрана законности, обеспечение стабильности и предсказуемости кредитно-денежных отношений, пресечение вмешательства преступных групп в предпринимательскую деятельность, обеспечение принудительной силы судебного решения.

Социально-поведенчески преступление состоит в неисполнении при наличии возможностей судебных решений в области кредитно-денежных отношений между коммерческими и некоммерческими организациями, государственными органами и гражданами. Должник не желает исполнять основанные на гражданском законодательстве решения суда, и применение гражданско-правовой ответственности оказывается недостаточным.

Конкуренция нормы данной статьи возможна с ч. 1 ст. 312 и особенно со ст. 315 УК, поскольку последняя также предусматривает ответственность за неисполнение судебного решения.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности по объективной стороне образуют действия (бездействие), которые состоят в невыполнении вытекающих из нормативно-правовых актов или договоров обязанностей погасить кредиторскую задолженность в крупном размере или оплатить ценные бумаги, если эта обязанность была признана вступившим в законную силу судебным решением.

Кредиторская задолженность по тексту данной статьи представляет собой любой вид неисполненного, возможно, просроченного, обязательства должника кредитору (ст. 309 ГК), включая денежные обязательства (ст. 317 ГК). Суд может взыскать с должника его долг, принудить к реальному исполнению обязательства, передаче заменимых вещей.

Оплата ценных бумаг должна быть предусмотрена решением суда. До некоторым ценным бумагам оплата либо не предусматривается вообще, либо предусматривается лишь в определенных случаях, поскольку некоторые ценные бумаги, подтверждая права имущественные, не удостоверяют права денежные.

Признак злостности уклонения не раскрывается в законе.

Злостность уклонения устанавливается судом исходя из всех обстоятельств дела и в особенности из наличия у должника денежных и иных средств, позволяющих погасить кредиторскую задолженность, совершения должником сделок по отчуждению имущества, уклонения от явки в структуры, взыскивающие кредиторскую задолженность, создания препятствий к обеспечению возможности взыскания кредиторской задолженности, фактов незаконного воздействия на кредитора. Признание уклонения от погашения кредиторской задолженности злостным осуществляется с учетом предписаний Федерального закона от 4 июня 1997 г. “Об исполнительном производстве” и других федеральных законов, которые регулируют условия и порядок принудительного исполнения судебных актов.

Соблюдение установленной судебным решением очередности оплаты задолженности различных видов, выдвижение встречных требований должника кредитору и заявление в суде соответствующих исковых требований не являются уклонением от погашения кредиторской задолженности.

Обязанности, от которых уклоняется должник, не могут быть определены помимо судебного решения или путем его расширительного толкования, в частности, относительно величины возвращаемых средств, штрафов за неуплату и т. д.

Субъектом преступления является гражданин, т. е. физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста, поскольку оно участвует в гражданском обороте, или руководитель организации, т. е. лицо, в соответствии с уставными и иными документами имеющее право окончательного распоряжения имуществом, либо обязанность истребовать согласие органа юридического лица на распоряжение имуществом.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом. Лицо сознает, что оно уклоняется от погашения кредиторской задолженности, и желает этого.

Преступление является длящимся. Момент его начала — бездействие, являющееся злостным уклонением, или действия, с помощью которых совершается злостное уклонение.

Кушнир И.В. Уголовное право | Рождествина А.А. Уголовное право: общая часть | Рождествина А.А. Уголовное право: особенная часть

Источник: http://be5.biz/pravo/u008/345.htm

Ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Кредиторская задолженность – это долг субъекта перед иными личностями, который физическое или юридическое лицо обязано погасить. Она возникает в том случае, если гражданин или организация в срок не исполняет денежное обязательство.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности приведет к уголовному наказанию. В худшем случае субъект может даже оказаться в тюрьме, если ситуация окажется крайне серьезной.

Полезно будет разобраться в вопросе, кто считается злостным уклонистом, а также какая ответственность за подобное предусмотрена.

Что является злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности

Не всегда есть возможность делать выплаты по кредитам, потому как у людей или компании может попросту не быть на это денег. В этом случае он бы и хотел погасить долг, однако не может это сделать в силу сложившихся обстоятельств. Из этого следует, что субъект не пытается намеренно избежать своих обязательств, поэтому его действия не могут считаться преступлением.

Другой вопрос, что является злостным уклонением от погашения задолженности? Под данное понятие попадают те случаи, когда имеется прямой умысел неуплаты долга. При этом у субъекта есть финансовая возможность перечислять хотя бы минимальную сумму, однако он этого намеренно не делает.

Существуют определенные критерии, по которым можно распознать уклониста:

  1. Человек специально утаил от судебного пристава то обстоятельства, что он подписал новый договор на кредит.
  2. Должник имеет достаточно денег на счету хотя бы для частичного погашения долга, однако специально бездействует.
  3. Гражданин совершал сделки с имуществом, но вырученные средства не применил для погашения кредита.
  4. Нарушитель обманывал судебного пристава и сообщал о порче имущества либо его хищении. Возможно, сообщал о том, что собственность была уничтожена при пожаре или в ходе стихийного бедствия.
  5. Субъект обращался к родственникам для того, чтобы передать им собственность на хранение.
  6. Гражданин не сообщал о дополнительных источниках, приносящих доход.
  7. Должник специально создавал препятствия, из-за которых нельзя было взыскать задолженность. К примеру, менял место работы либо переезжал по другому адресу.

Даже небольшие взносы за кредит не помогут избежать уголовной ответственности. Допустим, если человек платил по 1 000 рублей в месяц, когда у него долг больше 1 500 000 рублей, то его все равно могут осудить. Сделано это будет, если докажут, что у гражданина была возможность отдавать более крупные суммы.

Законодательная база

Злостное уклонение от уплаты кредиторской задолженности повлечет за собой уголовную ответственность. Другой вопрос, по какой статье придется ответить людям, которые намеренно станут не отдавать деньги за кредит. Для таких ситуаций применяется наказание нарушителей по статье 177 УК РФ. Она относится как к физическим лицам, так и к юридическим.

Важно! Статья 177 УК РФ касается тех ситуаций, когда человек не начинает выплачивать долг даже после того момента, как в законную силу вступит соответствующий судебный акт. При этом долг составляет более 1 500 000 рублей, и имеются доказательства, что человек злостно уклоняется от кредита.

Также может наступить ответственность по статье 315 Уголовного кодекса. Она касается тех ситуаций, когда физические и юридические лица не исполняют приговор или решение суда.

Однако в случае с неуплатой кредитования все-таки чаще применяется статья 177 УК РФ, так как она затрагивает более узкий случай. Что касается законодательной базы для Украины и Казахстана, то там действуют свои правила.

Но в любом случае, если должник станет уклоняться от кредита, то подобные действия сочтутся за преступление.

Какое наказание предусмотрено

Каждый гражданин должен понимать, что, если не уплатить задолженность, тогда наступит наказание. Конкретная мера зависит от того, насколько сильно провинилось лицо. Однако в любом случае не удастся избежать наказания. Отметим, что попытки сокрыть преступное деяние могут привести к тому, что факт обмана вскроется, и нарушителю вынесут более серьезный приговор.

Разновидности наказания:

  1. Административный штраф до 200 000 рублей.
  2. Денежное взыскание в размере дохода человека за период до 18 месяцев.
  3. Принудительная деятельность до 24 месяцев.
  4. Общественно полезные работы до 480 часов.
  5. Арест на период до полугода.
  6. Заключение в тюрьму до двух лет.

Как можно понять, наиболее серьезной мерой является тюремное заключение. Применяется оно в редких случаях, но все-таки подобный вариант наказания существует. Именно поэтому не стоит уклоняться от кредита и надеяться, что серьезных последствий не будет. Если субъект признают злостным уклонистом, тогда ему не удастся избежать уголовной ответственности.

Как привлечь к ответственности

Не так сложно привлечь должника к уголовной ответственности. Но для этого потребуется, чтобы сумма долга была не меньше 1 500 000 рублей. Потому как только в этом случае преступление будет уголовно наказуемым. Если же долг менее крупным, то это уже будет считаться административным нарушением.

Обязательно потребуется доказать злостность деяния. Сделать то можно, если присутствуют определенные факторы:

  1. У человека имеется имущество, которое он прячет от судебного пристава после вынесения судебного решения.
  2. Должник скрывает тот факт, что он имеет дополнительный источник дохода.
  3. Присутствуют расчетные счета, о которых неизвестно службе по взысканию.
  4. Человек без уведомления пристава сменил место жительства или работу.

Данные моменты подтвердят наличие прямого умысла и позволят привлечь гражданина к ответственности. Потребуется возбудить уголовное дело, приложив доказательства преступления.

Отметим, что должника обязательно должны предупредить, что ему грозит наказание по статье 177 УК РФ. Если даже после этого нарушитель ничего не предпримет, тогда ему могут вынести судебный приговор.

Прекратить уголовное дело могут в том случае, если с момента преступления прошло 2 года, и срок давности истек.

Ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности Ссылка на основную публикацию

Источник: https://ypravo.com/uklonenie/zlostnoe-ot-pogasheniya-kreditorskoj-zadolzhennosti.html

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

С каждым годом в стране появляется все больше и больше должников по кредитам. Обуславливается это, прежде всего, стремительным ростом количества различных финансовых институтов, которые рады предоставить практически любому гражданину очередной кредит.

При этом жадность и непредусмотрительность людей играет свою роль в одалживании такого количества денег, что в конце концов они в ужасе осознают факт невозможности своевременной выплаты кредита.

Безусловно, любой банк не станет это терпеть, поэтому для возврата своих законных средств им приходится воспользоваться услугами коллекторов. Однако далеко не все знают, что неуплата кредита грозит не только лишь угрозами коллекторов, но даже и тюрьмой либо исправительными работами.

Так, в современном законодательстве была предусмотрена уголовная ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (статья 177 УК РФ). Далее мы рассмотрим, как данная норма в 2019 году регулирует эту сферу.

Статья 177 УК РФ

Как правило, если должник не возвращает деньги, взятые в банке в кредит, то банк не сразу станет запугивать его. Прежде всего, сотрудники финансового учреждения должны выяснить причины невыплаты.

В случае, если они оказались несущественными, поэтому и не могли создать никаких препятствий для своевременной выплаты кредита, то тогда банк обязан предупредить такого клиента об ответственности, предусматриваемой 177 статьей Уголовного кодекса РФ.

Так, на основании статьи 177 УК РФ, при задолженности по кредиту на должника могут возбудить уголовное дело за уклонение от погашения кредита и даже присудить уголовный срок.

При этом злостным нарушителям грозит наиболее строгая мера наказания – лишение свободы на максимальный срок, который составляет до 2 лет заключения.

Стоит отметить, что еще не так давно данную норму применяли довольно-таки редко. Однако уже в феврале 2008 года практика применения 177 статьи Уголовного кодекса стала гораздо шире. Прежде всего, обуславливалось это передачей рассмотрения дел данной области в ФССП.

Следует упомянуть, что под невыплатой кредиторской задолженности подразумевается не только лишь невыплата долга по банковскому кредиту.

По сути, невыплата кредиторской задолженности — это любая ситуация, когда какое-то лицо должно другому.

Если подробно не рассматривать статью 177 УК РФ, то будет довольно-таки трудно увидеть разные грани ее применения. Именно поэтому так важно обращать внимание как на сам текст статьи, так и на комментарии специалистов.

Для начала стоит рассмотреть состав данного преступления — злостного уклонения от уплаты кредиторской задолженности.

Главные элементы состава преступления

Рассмотрим, что является объектом преступления? Главный объект преступления – это общественные взаимоотношения в кредитно-денежной области. Дополнительный объект — отношения в области правосудия.

Под предметом преступления подразумевается задолженность по кредиту в крупном размере. Крупный размер по статье 177 УК РФ — это сколько?

Примечание к статье 169 УК обозначило крупным размером сумму, которая превышает 2,25 миллиона рублей либо ценные бумаги. Определение ценной бумаги дается в статье 142 ГК.

Состав преступления формальный. Объективная сторона выражается в виде бездействия в двух формах:

  1. Злостное уклонение гражданина от выплаты задолженности по кредиту в крупном размере.
  2. Злостное уклонение гражданина от уплаты ценных бумаг.

Субъективную сторону данного правонарушения характеризует вина с прямым умыслом. То есть виновный понимает, что он намеренно уклоняется от уплаты долга крупного размера либо от уплаты ценных бумаг и желает этого.

При этом не играет роли цель и мотив преступления для его квалификации, но их могут учитывать для назначения соответствующего наказания.

Субъект преступления – любой гражданин, который достиг 16-летнего возраста.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/zlostnoe-uklonenie-ot-pogasheniya-kreditorskoj-zadolzhennosti-statya-177-uk-rf/

ФОП-Юрист
Добавить комментарий