Лизинг авто для юридических лиц — условия и документы

Содержание
  1. Автомобиль в лизинг для юридических лиц. Как совершить покупку?
  2. Авто для юрлиц – общий обзор, особенности
  3. Плюсы и минусы приобретения ТС в аренду на организацию
  4. Не выгоднее ли кредит?
  5. Как юрлицу купить машину?
  6. Выбор авто и компании
  7. Сбор документов
  8. Внесение первоначального взноса
  9. Получение ТС во владение
  10. Возврат НДС
  11. Лизинг авто для юридических лиц – условия предоставления и порядок оформления сделок
  12. Что это такое
  13. Стоит ли оформлять
  14. Процентные ставки
  15. Легковые с нуля
  16. Автомобили с пробегом (б/у)
  17. Особенности и рекомендации по выбору компании
  18. Порядок оформления договора
  19. Авто в лизинг для юридических лиц: условия покупки в 2019 году
  20. Какие автомобили можно оформить в лизинг юридическим лицам
  21. Последовательность процедуры оформления документов
  22. Какие документы нужны
  23. Как взять машину в лизинг юридическим лицам: условия, плюсы и минусы, пошаговая инструкция
  24. Лизинг для юридических лиц
  25. Главные условия и виды лизинга
  26. Финансовый
  27. Операционный
  28. Требования к юридическому лицу
  29. Покупка машины в лизинг: плюсы и минусы для юридических лиц
  30. Где взять автомобиль в лизинг?
  31. Как приобрести авто, и что для этого нужно?
  32. Список необходимых документов
  33. Особенности договора
  34. Первый взнос
  35. Лизинг авто без авансового взноса
  36. Порядок регистрации на учёт лизингового автомобиля

Автомобиль в лизинг для юридических лиц. Как совершить покупку?

Лизинг авто для юридических лиц — условия и документы

Приобретение автомобиля в лизинг – современная услуга, которая до недавнего времени была недоступной для большинства граждан.

Услугой пользовались для продвижения бизнеса, но на сегодняшний день автолизинг позволяет приобрести необходимую технику как для физического лица, так и юридического. Автолизингом занимаются компании, предлагая выгодные условия для оформления договора.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 653-52-46 Москва
+7 (812) 313-26-17 Санкт-Петербург

  • Авто для юрлиц – общий обзор, особенности
  • Плюсы и минусы приобретения ТС в аренду на организацию
  • Не выгоднее ли кредит?    

  • Как юрлицу купить машину?
  • Выбор авто и компании     Сбор документов     Составление и подписание договора     Внесение первоначального взноса     Получение ТС во владение    

  • Возврат НДС

Авто для юрлиц – общий обзор, особенности

Покупка автомобиля в лизинг – это финансовая аренда, в которой участвует три лица – покупатель, лизингодатель и поставщик авто.

Лизингодатель – это особенное лицо в данной аренде, выкупающее авто у поставщика для покупателя. Покупатель, в свою очередь, расплачивается за приобретение.

Лизингодатель зарабатывает на арендной плате с заемщика (покупателя), покрывая процентами расходы на приобретение автотранспорта.

В большинстве случаев договор лизинга оформляют фирмы и предприятия для покупки автомобилей, спецтехники и ее комплектующих. В отличие от кредита, здесь отсутствуют переплаты.

Особенности лизинга для юридического лица:

  • вопросами подбора и поставки автомобиля непосредственно занимается лизинговая компания;
  • платежи по лизингу составляются из расходов на НДС, выплат пенсионному фонду, страховых выплат;
  • приобретенное имущество находится на балансе юридического лица, из-за чего не нужно выплачивать налог на имущество;
  • ускорение амортизации, что означает уменьшение остаточной стоимости на транспортное средство, когда сумма переходит на баланс лизингополучателя полностью, налоговые вычеты уменьшатся.

Для юридического лица такая сделка предполагает, что лизингополучатель будет иметь минимум прав на приобретенную им технику.

А если по каким-либо причинам юрлицо не сможет вносить необходимые суммы своевременно, то лизинговая компания имеет право на возврат переданного по договору имущества, при этом не компенсируя никаких расходов — то есть все выплаченные раннее средства не возвращаются.

Плюсы и минусы приобретения ТС в аренду на организацию

Юридическому лицу намного удобнее сотрудничать с лизинговыми компаниями, чем оформлять очередной кредит на покупку техники. Такое сотрудничество несет свои плюсы и минусы.

Финансовые эксперты определяют следующие плюсы автолизинга для юридического лица:

  • в собственность лизинговой компании переходит покупаемый автомобиль, который она регистрирует, страхует, ставит на учет;
  • сокращение налога на прибыль за счет постановки авто на баланс, делается после заключения договора, ежемесячные комиссионные становятся валовым расходом;
  • выгодный комплекс услуг от лизинговых компаний, который включает ремонт автотранспорта, обслуживание и оплату эвакуатора;
  • юридическое лицо не собирает документы на покупку – этим занимаются агенты компании;
  • отсутствует переплата и проценты;
  • индивидуальный график платежей.

Ускоренная амортизация позволяет приобрести авто по остаточной стоимости, не превышающей 20%. Некоторые предприниматели не выкупают авто, а арендуют следующий автомобиль.

До заключения договора важно разобраться с минусами лизинга:

  • срок аренды небольшой (не превышает пяти лет);
  • существует риск потери арендованного объекта при нарушении условий договора, например, при невыплате обязательного платежа;
  • ограничения по эксплуатации арендованного автотранспорта – нельзя оформить субаренду, передавать авто третьему лицу, самостоятельно выбирать страховую компанию;
  • юридическое лицо оплачивает простой авто самостоятельно в случаях кражи, аварии до самого момента получения страховки или судебного заключения.

Не выгоднее ли кредит?

Договорные отношения автолизинга и автокредита частично схожи. В обеих ситуациях присутствуют первый взнос и график оплаты.

Основные отличия касаются права собственности – при кредите авто переходит во владение покупателя, но остается залоговым имуществом при неуплате кредита финансовому учреждению. Автолизинг позволяет пользоваться транспортом, но в случае неуплаты сразу конфискуется без каких-либо компенсаций.

Внимание – из заключения договора по лизингу получается, что авто меняет собственника по окончанию действия документа. Поэтому можно оформлять автолизинг в двух вариантах:

  • без перехода права собственности;
  • с переходящим правом.

Отличаются финансовые сделки характером первоначального взноса. Для переходящего права – это 20-49% стоимости авто, без перехода от 10-49%. Для сравнения – пример покупки автотранспорта в кредит или в лизинг:

Кредит Лизинг
Стоимость авто 1200000 1200000
Время выплаты на 24 месяца на 28 месяцев
Ежемесячная плата 47000 рублей 42711 рублей
Минимальная предоплата/аванс 20% 20%
Итоговая сумма выплаты 1362000 1241000

При этом процентная ставка по кредиту составляет 15,5 годовых плюс оплата страховой части. При лизинге – покупатель не оплачивает страховку на финансы и авто, не оплачивает ремонт и обслуживание. Если юридическое лицо оформляет договор лизинга, а не кредит, то затратная часть будет меньше.

Как юрлицу купить машину?

Приобретение техники и транспорта для своей компании ответственный шаг.

Выбор авто и компании

Компания подбирает авто в соответствии с требованиями и функциями, возлагаемыми на него. Лизинговые компании предоставляют широкий выбор модельного ряда, марок и их модификаций. Также следует заранее разобраться с комплектацией и услугами на авто.

При покупке авто без проверки есть шанс купить кота в мешке! Проверьте историю автомобиля с помощью программы Автокод ниже. Это быстро и просто. И дешевле, чем жалеть о покупке!

Выбор лизинговой компании начинается с изучения репутации, ее опыта работы, отзывов клиентов. Можно провести «расследование» по изучению финансового рынка и места лизинговой компании в нем, прежде чем заключать договор. Также следует обращать внимание на:

  • первоначальный взнос;
  • ежемесячный платеж и график платежей;
  • условия выплаты остаточной суммы.

Найти максимально надежного партнера по лизингу сложно, так что изучение условий компании будет эффективнее при выборе финансового продукта.

Лизинговые условия предоставляются в различных вариантах, для покупателя это означает подбор наиболее выгодного варианта платежей для своей фирмы. Лизингодатели в исключительных случаях идут на встречу покупателю и изменяют суммы ежемесячного платежа.

На территории России работает несколько десятков крупных лизинговых компаний, которые зарекомендовали себя отличными финансовыми партнерами. Лидирующие позиции занимают следующие компании:

  1. ВТБ24 Лизинг. Позволяет клиентам оформлять долгосрочную аренду с последующим выкупом на транспорт различного вида – легковые и грузовые авто, спецтехника, железнодорожная и авиационная техника. Компания имеет широкую сеть по всей стране – около 35 филиалов. Приобрести авто можно на условиях быстрого одобрения, комфортных выплат, широкого выбора как новых авто, так и с пробегом.
  2. Сбербанк Лизинг. Дочерняя компания банковского учреждения. На лизинговый фонд приходиться около 370 миллионов рублей, с такой компанией можно эффективно сотрудничать на протяжении десятилетий. Сбербанк идет на встречу развивающимся компаниям малого, среднего и крупного бизнеса. Филиалы располагаются не только на территории России, но и в Украине, Казахстане. Особенным условием считается оформление без предоставления финансовых документов, полный возврат НДС до 18%.
  3. Major Лизинг. Это московская компания. Была основана в 2008 году и уже прочно обосновалась на финансовом рынке. Сотрудничает как с физическими лицами, так и с юридическими. Для последних действуют эффективные условия по приобретению авто – минимальная ставка, оформление авто с переходом права собственности или без него с высокой остаточной стоимостью. Действуют программы «Buy-back» и лизинг б/у транспорта.
  4. Европлан. Специализируется на покупке автомобилей зарубежного производства, своим заказчикам они обеспечивают бесплатную перевозку техники из-за рубежа. Для бизнес-партнеров работает специальная программа «Все включено» с дополнительным пакетом услуг. Также предлагаются услуги оплаты шин на любой сезон, помощь в дороге, старый автомобиль может служить авансовой оплатой за новый транспорт.
  5. ВЭБ Лизинг. Еще одна отличная компания. Предоставляет множество вариантов лизинга, активно сотрудничает с индивидуальными предпринимателями. Действует особая акция – подписание договора на основании 3-х документов и ускоренная амортизация.

Сбор документов

Наиболее важная операция, от которой зависит оформление договора. Для процедуры от юридического лица необходимы следующие бумаги:

  • заявка от руководителя фирмы в лизинговую компанию на покупку транспорта заверенная подписью;
  • анкета на проведение лизинга;
  • копии – Устав коммерческой организации, свидетельство о состоянии на налоговом учете, протокол назначения руководителя, свидетельство об индивидуальном предпринимательстве;
  • паспорт руководителя;
  • финансовый счет компании (организации);
  • согласие на обработку данных о юридическом лице;
  • дополнительные документы, которые требуются на усмотрение лизинговой компании, например, это могут быть справки о кредитной истории, гарантийные письма, обоснование покупки.

Далее между лизинговой компанией и юридическим лицом идет согласование графика платежей и сумм ежемесячной выплаты, выбор процента аванса и уточнение/разъяснение пунктов договора.

График платежей в составлении договора является ключевым пунктом. Подбирается оптимальный вариант выплат, которые не должны нарушать финансовое состояние компании и ее развитию. Есть даже варианты сезонной оплаты, например, для сельского хозяйства.

Для удобства оформления договора, специалисты лизинговых фирм могут выезжать на согласование к юридическому лицу самостоятельно, тогда договор оформляется на месте. Важно, что перед подписанием следует внимательно прочитать и изучить каждый пункт.

От лизинговых специалистов к покупателям предъявляются следующие требования:

  • российское гражданство;
  • совершеннолетие;
  • заявка на лизинг;
  • наличие паспорта и водительские права;
  • копия трудовой книжки и справка о доходах.

Обязательная операция для подписания договора – оформление страховки. Обычно это возлагается на лизингодателя. Страховой полис ОСАГО оформляют на весь период эксплуатации автомобиля, а КАСКО делают по взаимному согласию обеих сторон. Практичнее будет страховать авто на каждый год, а не на весь период лизинга.

Внесение первоначального взноса

В договоре прописывается стоимость первоначального взноса – от 10% до 49%. После его оплаты покупатель получает право на долгосрочное пользование ТС. В некоторых случаях может потребоваться оплата половины стоимости авто либо не вносят аванс вообще. Договор оформляется на срок от 1 года до 5 лет.

По окончанию аренды, юридическое лицо может выкупить транспорт в собственность и следить за обслуживанием. Своим клиентам лизинговые компании предлагают следующие услуги:

  • техобслуживание;
  • смена шин по сезону;
  • оплата услуг сервисов обслуживания.

Получение ТС во владение

После завершения необходимых операций с документацией юридическое лицо получает автотранспорт в свое владение. Авто передается через сервисный центр или салон. В это же время оформляется полис ОСАГО и КАСКО, но по договоренности сторон. Транспорт после получения регистрируется в ГИБДД.

Покупатель обязуется следить за внешним видом транспорта, его состоянием и функциональностью. Лизингодатель в свою очередь через спектр дополнительных услуг обеспечивает техническое обслуживание. После завершения сделки согласно условиям транспорт выкупается (оплата остаточной стоимости) или возвращается лизингодателю.

Возврат НДС

Обязательно, что предложит лизингодатель покупателю – это НДС в составе платежей.

Сумма должна быть принята к вычету и будет уменьшаться при продаже товаров покупателем (на основе законодательства пункта 2 статьи 171 и пункта 1 статьи 172 Налогового кодекса).

Возвратить НДС при автолизинге возможно, если предъявить продавцам документы на налог – сумма вычетов в таком случае должна превысить сумму НДС (регламентируется Налоговым кодексом, статьями 173—176).

Лизинг представляет собой финансовую аренду, которая эффективно отражается на делах индивидуального предпринимательства – можно оформлять покупку необходимого автотранспорта по выгодным условиям без потери дохода.

Лизинговые компании часто идут на встречу покупателям и подготавливают документы с минимальными платежами и первоначальным взносом. Также многие лизингодатели предлагают дополнительные условия обслуживания транспорта на период аренды и после завершения договора.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 653-52-46 Москва
+7 (812) 313-26-17 Санкт-Петербург

      

Источник: https://pravovoi.center/avtoyurist/oformlenie-prava-sobstvennosti/kuplya-prodazha-avto/mezhdu-yurlitsami/kak-kupit-v-lizing.html

Лизинг авто для юридических лиц – условия предоставления и порядок оформления сделок

Лизинг авто для юридических лиц — условия и документы

29.04.2016

Оформление лизинговых сделок с автомобилями – популярный способ заемного финансирования для компаний.

Приобретение автомобилей в лизинг для расширения или организации нового бизнеса для юридических лиц на предлагаемых условиях – отличный вариант, подходящий тем, кто не может единовременно вкладывать в это крупные суммы средств.

В отличие от сделок с физическими лицами, лизинговые сделки для предприятий имеют давно отлаженный механизм. Они помогут перейти на новую ступень в ведении бизнеса или пережить тяжелые времена с пользой для компании. Узнаем о них поподробнее.

Подобрать и получить выгодный кредит

к оглавлению ↑

Что это такое

Лизинг для юридических лиц является способом получения привлеченных средств в виде определенных объектов – автомобилей, оборудования, техники, недвижимости.

Приобретая этот объект, предприниматель вносит не полную его стоимость, а часть. Это позволяет не изымать из оборота предприятия большие суммы средств, а пустить их на другие необходимые цели.

Оставшаяся стоимость объекта возвращается инвестору частями в течение определенного срока. Приобретенный объект вводится в производство и процесс получения прибыли, чем компенсирует часть выплат.

Лизинговая компания в этом случае является посредником между предприятием и продавцом объекта. Она вносит недостающую часть средств из своих источников.

Получаемая прибыль происходит из разницы сумм продажи объекта договора и возвращенной суммы.

У вас есть возможность купить авто в кредит без первоначального взноса! Мы расскажем, как это сделать, в нашей статье.

Как оформить автокредит на подержанный автомобиль? Порядок оформления и в каких случаях могут возникнуть сложности — поможем разобраться вот здесь!

Что лучше — кредит или рассрочка? В чем их главное отличие и ответы на все ваши вопросы в нашем специальном обзоре!

к оглавлению ↑

Стоит ли оформлять

Лизинг станет оптимальным источником финансирования в том случае, когда банковское кредитование становится невозможным. Банки часто предъявляют более строгие требования к клиентам, нежели лизинговые компании. Пакет документов примерно одинаков, но имеют место различные подходы к оценке финансового состояния предприятия.

Процесс сделок для юрлиц настолько отработан и при их оформлении существует много положительных моментов для предприятий.

Условия лизинга авто для юридических лиц имеют несколько неоспоримых преимуществ перед кредитованием:

  • в некоторых видах бизнеса (например, такси) лизинговая компания может помочь в его организации и обустройстве;
  • налоговые льготы — предприятия, работающие в сфере взимания НДС, могут вернуть сумму этого налога, а это уже 18%;
  • нахождение на балансе лизингодателя. В этом случае, предприятие может не платить налог на имущество;
  • автомобилем, приобретенным в лизинг, занимается лизинговая фирма (страхование, ТО, регистрация, ремонт);
  • компании обычно работают с крупными поставщиками, если они предлагают хорошую скидку, то удорожание может равняться 0%. Тогда получается покупка в беспроцентную рассрочку;
  • удобный график выплат в соответствии с нуждами предприятия;
  • корпоративные скидки на многие услуги.

Недостатки тоже есть, но их немного:

Подобрать и получить выгодный кредит

  • лизинг иногда бывает дороже кредита;
  • после окончания договора, при его нарушениях, при банкротстве лизингодателя – объект возвращается лизинговой компании, а все платежи учитываются в качестве арендной платы;
  • держатель объекта не является его собственником.

Если клиент планирует после окончания срока договора вернуть машину, то сумма выплат будет ниже, нежели в случае оформления ее в собственность.

к оглавлению ↑

Процентные ставки

Сумма договора будет зависеть от количества приобретаемых автомобилей и их стоимости. Это может быть как одна единица техники, так и целый парк.

Срок будет зависеть от суммы. Чем больше сумма, тем больше срок. Если клиент не в состоянии выплатить оговоренные суммы в срок, то есть возможность продлить договор.

Большинство сделок совершается с привлечением первоначального взноса. Это выгодно, так как снижает последующее платежное бремя. Но в случае, когда денег у организации совсем мало, минимизация этого пункта поможет наладить бизнес без больших вложений.

Выкупной платеж – еще одна опция договора. По окончании срока выплат, клиент может внести выкупной платеж и получить лизинговую технику в собственность. До этого момента собственником считается лизинговая организация. Окончательный платеж обычно составляет от 1 до 15 процентов.

Удорожание – сумма выплат, превышающая стоимость автомобиля. Этот пункт сделки очень непостоянен. Каждая лизинговая фирма имеет свой минимум удорожания. Многое также зависит от поставщика. Если он дает скидку, то удорожание может понизиться до 0 (нуля).

Организация, чтобы оформить лизинг на свое имя, должна отвечать некоторым минимальным требованиям:

  • иметь срок работы не менее 6 месяцев без убытка;
  • иметь официальные разрешения на все виды осуществляемых работ;
  • не иметь долгов перед налоговыми и бюджетными органами.

к оглавлению ↑

Чтобы взять машину в лизинг, юридическое лицо должно предоставить довольно большой пакет документов для оформления, так как лизинговая компания должна оценить финансовое состояние и условия функционирования предприятия.

Она также рассчитывает свои финансовые риски. Впрочем, по сравнению с кредитованием, они намного меньше, ведь собственником предоставляемого в лизинг имущества будет именно она.

Перечень документов варьируется в зависимости от лизингодателя.

Предприятие предоставляет:

  • Устав в его последней редакции;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговых органах;
  • свидетельство о госрегистрации предприятия;
  • документы о назначении руководства и главного бухгалтера;
  • копии паспорта руководства;
  • финансовая отчетность за последний год;
  • выписки из банка о состоянии счета, о кредитных и иных задолженностях, о просроченных платежах;
  • документы из налоговых органов об отсутствии задолженности по оплате.

Специально для вас: как получить кредит на развитие малого бизнеса с нуля — узнайте предложения, процентные ставки и льготные условия российских банков!

к оглавлению ↑

Легковые с нуля

Сроки предоставления лизинга на легковые автомобили обычно не превышает 3-5 лет.

Если был приобретен целый парк автомобилей, то срок может быть увеличен до 10 лет.

Некоторые компании оказывают помощь в организации бизнеса. Например, такси-бизнес.

Крупные фирмы имеют в своем распоряжении множество поставщиков, страховых компаний, транспортных предприятий.

Между ними заключены договора на более выгодных условиях. За счет этого, суммы выплат можно сделать минимальными.

По окончании договора, лизингодержатель может:

  • вернуть автомобиль;
  • выкупить его по остаточной стоимости;
  • продлить договора на другой срок;
  • поменять на другой автомобиль.

к оглавлению ↑

Оформление в лизинг грузовиков и специальной техники возможно во многих компаниях. Такая техника обычно используется в производственных целях, а значит, уменьшает сумму затрат за счет своей деятельности.

Лизинг, в этом случае – идеальный вариант. Предприятию на покупку такой недешевой техники не придется выводить огромные суммы из оборота. Первоначальный платеж обычно 10-20%. Все остальное можно выплатить частями в течение нескольких лет. В это время техника будет работать и приносить прибыль.

Если лизинговая организация предоставила неисправную технику, то договор можно расторгнуть. Впрочем, всем ремонтом и техобслуживанием занимается собственник – лизингодатель.

к оглавлению ↑

Автомобили с пробегом (б/у)

Подержанная техника стоит дешевле новой, это немаловажный признак, особенно в условиях финансового кризиса. Такая техника пользуется неизменным спросом. Но здесь важен срок прошлой эксплуатации автомобиля. Некоторые компании устанавливают планку до 5 лет, другие увеличивают до 10 лет. Срок амортизации б/у автомобилей в лизинге для юрлиц ускорен в несколько раз.

к оглавлению ↑

Особенности и рекомендации по выбору компании

Принципом выбора является надежность компании. Ведь в случае проблем у последней, автомобиль или иное имущество будет изъято у держателя.

Хорошо, если лизинговая компания является частью большого финансового холдинга, куда входят банк, страховая фирма и так далее.

Это говорит о бесперебойном финансировании и более высоком уровне стабильности.

Немаловажным пунктом будут являться условия договора.

Насколько они лояльны и конкурентоспособны по сравнению с другими аналогичными организациями.

Важно, насколько профессионально работают сотрудники. Ведь от этого будет зависеть очень многое.

Лизинговая компания может помочь предприятию в организации бухгалтерского и налогового учета сделки. Подобрать удобный график выплат, посодействовать в открытии собственного бизнеса и другое.

к оглавлению ↑

Порядок оформления договора

  • Подача заявки. Проще всего это сделать онлайн на сайте компании.
  • Предоставление информации и предварительный расчет сделки. Лизингодатель просчитает все опции сделки. На этом этапе можно подать заявки в несколько фирм, чтобы сравнить их условия.
  • Подача окончательного пакета документов в выбранную компанию.
  • Заключение договора, обсуждение графика платежей.
  • Перечисление финансирования поставщику.
  • Передача объекта клиенту.

Главным условием для того, кто взял деньги в долг, является его погашение. Неважно – кредит, лизинг или помощь друга. Пословица: «Долг платежом красен!» актуальна во все времена. Лизинг может стать хорошим трамплином для бизнеса и этим не стоит пренебрегать.

Нравится статья? Оцени и поделись с друзьями в соцсетях!

Источник: https://cursinfo.com/lizing-dlya-yurlic/

Авто в лизинг для юридических лиц: условия покупки в 2019 году

Лизинг авто для юридических лиц — условия и документы

На протяжении довольно длительного времени лучшими вариантами для ведущих отечественных компаний были аренда автомобильного транспорта, приобретение за наличные средства и автокредитование. Наша страна давно начала осваивать новый финансовый инструмент – авто в лизинг для юридических лиц.

Процедура состоит из составления договора, согласно которому автомобиль берется в аренду у лизинговой фирмы, при этом юрлицо имеет право купить авто по остаточной цене (часто не более 20%), как только срок аренд закончится.

Развитые страны лизингом пользуются постоянно. Количество подобных сделок среди крупных компаний составляет примерно 30% от всех сделок купли/продажи легкового или грузового транспорта.

У нас же финансовая аренда только начала набирать популярность, сейчас многие отечественные предприниматели выбирают именно этот способ в случае, если планируют расширить автопарк без значительных финансовых вложений.

Понятие лизинга (от англ.

to lease) — процедура передачи того или иного имущественного объекта в пользование другому лицу на определенное время.

Данным термином обозначается не только процедура, но и сам процесс получения авто, а также стороны, участвующие в заключении договора:

  • Получатель автомобиля – юридические лица или частные предприниматели (приравниваемые к физическим лицам), намеренные расширить автопарк, но не способные приобретать транспорт по полной стоимости;
  • Поставщик услуг – производитель авто или официальный реализатор, сотрудничающий с лизинговыми фирмами для повышения уровня продаж;
  • Сама лизинговая компания, выкупает у производителя авто и отдает его в аренду;
  • Страховщик.

Покупка машины в лизинг для юридических лиц – наилучший вариант расширения автомобильного парка без значительных денежных вложений. В отличие от кредита, юр лицу не нужно вносить значительный первоначальный взнос (около 50%), при этом оформленное авто сразу после заключения договора можно принять на баланс предприятия.

Какие автомобили можно оформить в лизинг юридическим лицам

От того, в какой сфере деятельности специализируется фирма, зависит необходимое количество специализированной и автомобильной техники. Необходима и небольшая презентабельная машина, отличающаяся мобильностью, которую руководство предприятия будет использовать для решения возникающих вопросов за пределами компании.

Автолизинг учитывает все потребности современных клиентов, поэтому предлагает довольно широкий список транспортных средств, которые могут быть арендованы на выгодных условиях:

  • Легковые автомобили любого класса и модели;
  • Специализированная грузовая техника, в том числе и бензовозы, а также большегрузные автомобили;
  • Автобусы и микроавтобусы для коммерческих перевозок;
  • Спецтехника, необходимая для ведения сельского хозяйства.

Выгодные условия покупки авто в лизинг помогают крупным и развивающимся предприятиям расширять производственные мощности без значительных капиталовложений. Среди владельцев бизнеса также пользуется популярностью услуга аренды бывших в употреблении авто – такое транспортное средство стоит на порядок дешевле нового.

Последовательность процедуры оформления документов

Купить машину юридическим лицам на условиях аренды несложно, несмотря на то, что процедура привлекает большое количество сторон для заключения сделки.

Получение лизинга состоит из этапов:

  1. Покупатель выбирает подходящую фирму, собирает и предоставляет список необходимых документов;
  2. Лизингодатель тщательно проверяет предоставленные заявителем данные, а также платежеспособность будущего клиента;
  3. Оформляется договор, в котором указаны все условия дальнейшего сотрудничества;
  4. Юридическое лицо получает право на использование транспортного средства, указанного в договоре;
  5. Лизингополучатель ежемесячно платит взносы, размер платежа зависит от условий договора и срока, на который была оформлена финансовая аренда.

Несмотря на то, что фактическим собственником машины выступает лизингодатель, после подписания договора транспорт вносится на баланс компании-покупателя, после чего может быть задействован в рабочем процессе.

В течение указанного в договоре срока вносится арендная плата, как уже говорилось выше, после того, как указанный в договоре срок аренды закончится — фирма сможет купить авто на выгодных условиях.

Получатели лизинга – юридические или физические лица, планирующее расширить автопарк без значительных финансовых вложений.

Если получателем лизинга выступает индивидуальный предприниматель, его приравнивают физлицу.

В основном к лизингополучателям предъявляются следующие требования:

  • Положительная кредитная история, отсутствие задолженностей, спорных и проблемных ситуаций;
  • Предприятие должно проработать как минимум полгода после регистрации;
  • Деятельность лизингополучателя не должна быть убыточной;
  • Уставной капитал имеет достаточные размеры.

Чаще всего компании, предоставляющие авто в лизинг, лояльно относятся к своим клиентам. После срыва сделки авто они всегда могут выгодно продать его по рыночной стоимости.

Специалисты советуют лизингополучателям отдавать предпочтение только проверенным и надежным лизингодателям.

Иногда лучше потратить больше времени при выборе лизинговой фирмы, чем заключать договор с первой попавшейся компанией.

Делайте акцент на следующих моментах:

  • Размер первого платежа;
  • Общая сумма платежей за аренду;
  • Условия приобретения авто.

При правильном ведении переговоров по всем перечисленным выше пунктам можно достигнуть взаимопонимания между сторонами.

Подписание договора о сотрудничестве и согласование всех моментов занимает от двух дней до нескольких недель.

Чем больше информации лизингополучатель предоставит о себе, тем быстрее будет принято окончательное решение, касающееся передачи авто в финансовую аренду.

Какие документы нужны

Для покупки авто в лизинг, вне зависимости от того, касается это элитного автомобиля для руководителя или рабочего грузовика, собрать необходимо примерно одинаковый пакет документов:

  1. Личная заявка со стороны руководителя юридической фирмы;
  2. Анкета, где обозначается марка авто, а также условия, на которых компания согласна на финансовую аренду;
  3. Ксерокопии всех документов предприятия;
  4. Копия паспорта руководителя организации;
  5. Ксерокопии, подтверждающие, что компания работает с той или иной системой налогового обложения;
  6. Информация о состоянии баланса и банковских счетов компании (предоставляется лишь в некоторых случаях по требованию лизинговой фирмы);
  7. Справки о действующих счетах.

Иногда список документов расширяется в соответствие с интересами лизинговой компании: могут потребоваться справки из кредитных организаций, подтверждающие отсутствие задолженностей по предыдущим сделкам, документы, выступающие обоснованием или подтверждением того, что организация действительно нуждается в приобретаемом транспорте. Дополнительные документы в основном необходимы для того, чтобы лизинговая компания могла исключить провальные сделки.

Помните о том, что чем больший пакет документов ваша компания предоставит на рассмотрение изначально, тем быстрее будет принято окончательное решение.

Источник: https://osago-go.com/avtokredity/avto-v-lizing-dlya-yuridicheskih-lits

Как взять машину в лизинг юридическим лицам: условия, плюсы и минусы, пошаговая инструкция

Лизинг авто для юридических лиц — условия и документы

Автомобили у юридических лиц относятся к основным фондам, и их можно приобрести при помощи лизинга. Такая форма кредитования популярна у предприятий. Рассмотрим, что такое автолизинг, каковы его условия, чем выгоден, как его оформить на требующийся предприятию транспорт.

Лизинг для юридических лиц

Автомашина в лизинг для юрлица является по сути формой кредитования, когда заключается договор о передаче машины в аренду с правом последующего выкупа арендуемого авто.

Использование лизинга позволяет сразу брать на баланс предприятия авто, списывать расходы и применять для него ускоренную амортизацию. Такая схема работает на уменьшение базы для налогообложения, так как увеличивает расходную часть. Если автотранспорт остаётся на балансе у лизингодателя, то лизингополучатели освобождаются от уплаты налогов на собственность.

Объектом автолизинга могут выступать:

  • легковые автомобили (новые или подержанные);
  • грузовики;
  • автобусы;
  • сельхозтехника и спецтехника.

Главные условия и виды лизинга

В соответствии от сроков использования автомашины и самой сути договора лизинг бывает двух видов.

Финансовый

Представляет собой поэтапное целевое финансирование приобретения транспорта. Срок договора по финансовому автолизингу равен сроку амортизации транспорта. В его конце остаточная стоимость ничтожна или равна нулю. Такое авто без дополнительных расходов становится собственностью лизингополучателя.

Операционный

Используется там, где транспорт нужен на определённое время и является арендой. Время действия договора операционного лизинга заметно меньше срока службы транспорта. В конце автомашина возвращается назад или договор заключают повторно. Возможен выкуп транспортного средства по остаточной стоимости, если лизингополучатель ещё заинтересован в нём.

Советуем почитать, что нужно знать о лизинге.

Платежи по этому виду обычно выше, так как включают в себя сервисное обслуживание и риски.

Требования к юридическому лицу

Условия, выдвигаемые к лизингополучателю, менее жёсткие, чем при оформлении банковского кредита. Вот их обычный перечень:

  • благополучная кредитная история;
  • существование предприятия не менее полугода;
  • определённый размер уставного капитала;
  • отсутствие убытка.

Важно!Частных предпринимателей не относят к юридическим лицам, и автолизинг ими оформляется как для физических лиц.

Покупка машины в лизинг: плюсы и минусы для юридических лиц

Главным плюсом автолизинга считается то, что нет нужды «выдергивать» приличную денежную сумму из оборота.

Выгода такого приобретения также в том, что первый взнос составляет в среднем 10% в отличие от кредитов. Некоторые расходы по оформлению страховки и постановке автотранспорта на учёт берёт на себя лизингодатель.

Все платежи вносятся каждый месяц по согласованному графику, который удобен обеим сторонам.

Платежи осуществляются из заработанных организацией сумм. К тому же договором можно предусмотреть, что при простое авто и возникновении технических проблем можно отстрочить оплату взносов.

Основные плюсы от лизингового договора для юридических лиц следующие:

  1. Машина может находиться в собственности лизингодателя.
  2. После совершения сделки машина числится на балансе, а это означает, что затраты по авто каждый месяц относят к валовым. Это позволяет снизить налог на прибыль.
  3. Крупные компании по предоставлению лизинговых услуг предоставляют комплексные услуги по сопровождению договора (включая обслуживание, ремонтные услуги и прочее). Это позволяет сэкономить средства по содержанию транспортного средства.
  4. Гибкий и не особо обременяющий график внесения платежей.
  5. Выгодные проценты без сильных переплат.
  6. Возможность приобрести поэтапно транспорт с пробегом.

Благодаря использованию метода ускоренной амортизации, после завершения договора автомашину возможно купить по остаточной стоимости, которая часто не выше 20% от общей стоимости. Договор предусматривает и отказ от выкупа авто, так как некоторые организации предпочитают заново взять в лизинг новую и более современную технику, так как старая модель устарела.

Но существуют также некоторые минусы при заключении лизинговых сделок:

  1. Небольшой временной период договора — обычно не более 5 лет.
  2. Ограничения в использовании арендованного автотранспорта. Его нельзя использовать для субаренды или передачи третьим лицам, самим выбирать автосервисную и страховую компанию. Некоторые лизингодатели предусматривают договором оплату простоя авто в случае его кражи или ДТП до момента получения сумм по страховке или получения решения суда. А практика показывает, что данные процессы могут длиться долго.
  3. Существуют риски потери машины, взятой в финансовую аренду, при нарушении условий заключения сделки. Прежде всего — несвоевременность платежей.

Важно!Причиной потери объекта лизинга могут быть финансовые проблемы самого лизингового предприятия, поэтому такую сделку нужно заключать с надёжной компанией.

Где взять автомобиль в лизинг?

Услуги по предоставлению лизинга осуществляют соответствующие компании или банки.

Самые крупные лизингодатели:

  1. ВТБ24 Лизинг — является дочерним предприятием банка ВТБ.
  2. Сбербанк Лизинг — дочернее предприятие одноимённого банка.
  3. Европлан — финансовая компания, предлагающая лизинг на новые иностранные авто.
  4. ВЭБ Лизинг — даёт лизинг для юридических лиц и частным предпринимателям.

Как приобрести авто, и что для этого нужно?

Чтобы оформить автолизинг, юридическому лицу нужно дать о себе достоверную информацию и подготовить пакет документов.

Список необходимых документов

Для получения автомашин в лизинг юридическому лицу на первоначальном этапе необходимо оформить заявление на предоставление этой услуги по утвержденной форме и заполнить анкету.

К ним необходимо предоставить такие документы:

  1. Отчёты о финансовом состоянии фирмы за текущий и предыдущие годы (в том числе и за квартал) — баланс, отчёт о финансовых результатах. Необходимо дать подробную расшифровку всех статей баланса по последней отчётности.
  2. Бизнес-план, то есть описание деятельности и планирование нового направления в бизнесе.
  3. Отчет Cash Flow, согласно стандартной форме.
  4. Данные о кредите, лизинге и прочих финансовых операциях на последнюю отчётную дату по установленной форме.
  5. При отсутствии прибыли и убыточной деятельности, согласно отчётности, необходимо дать справку с описанием причин возникновения убытка. Нужно также отчитаться по поводу дальнейшей прибыльности предприятия.

Вам будет полезно узнать, как оформить лизинг авто для ИП.

На следующем этапе рассмотрения заявки необходимо подготовить:

  1. Решение собственников (или уполномоченных ими лиц) о целесообразности лизинга. Обязательно указать всю стоимость договора по лизингу, его сроки, название лизинговой компании, залоговое имущество.
  2. Информацию о бенефициарных владельцах собственности.
  3. Письменную гарантию клиента, заполненную.
  4. Копии активных договоров по кредитам, залогам, которые действуют между лизингополучателем и другими финансовыми организациями (банками, лизинговыми фирмами).
  5. Банковские справки о наличии кредитов за последний год, остатки и обороты по текущим счетам.
  6. Справки от лизинговых компаний о задолженности на текущую дату.
  7. Информацию по объёмам продаж по направлениям деятельности, о крупных постоянных поставщиках и покупателях.
  8. Данные о поступлениях на расчётные счета.
  9. Справку от налоговых органов о расчетах с бюджетом. Такая информация предоставляется на дату заключения лизингового договора.
  10. Справку о том, что на момент заключения сделки не было изменений по предоставленным учредительным документам по составу акционеров и полномочий соответствующих лиц.
  11. Копии договоров аренды на недвижимость (офисов, складских помещений, транспортных средств) при осуществлении операционной деятельности.
  12. Информацию о наличии заказов, документацию по реализации продукции, товаров и услуг, обеспечивающую поступление выручки, за счёт которой будет производиться оплата лизинговых платежей. Это договора поставки, купли-продажи, предоставление аренды, прочих услуг. Договора закупки с крупными поставщиками (от 5 штук) и договора на реализацию с основными покупателями (не менее 5 штук).

Большинство этих документов оформляется по установленным формам. Если организация в процессе хозяйственной деятельности использует лицензии, необходимо предоставить их копии.

Для заключения договора могут дополнительно потребовать:

  • копии учредительных документов (устав, учредительный договор, протокол №1 о создании общества, оригинал выдержки из единого государственного реестра);
  • карточку образцов подписей уполномоченных лиц с отметкой банка, который обслуживает юридическое лицо;
  • копии паспортов и идентификационных кодов учредителей и лиц, имеющих право подписи;
  • приказы о назначении директора и главбуха;
  • копию свидетельства плательщика НДС;
  • справку об открытии расчётного счёта в банке на предоставление лизинга (на дату заключения договора).

Важно!Все копии документов заверяются подписью и печатью соответствующих руководителей и главного бухгалтера.

Особенности договора

В договоре автолизинга основными моментами будет следующее:

  1. Сумма первоначального взноса.
  2. Указывается обязательно график платежей и их сумма. При этом учитывают некоторые обстоятельства производства, которые способны повлиять на простой машины.
  3. Условия окончательного приобретения авто по остаточной стоимости или вероятность отказа.

Если все пункты договора устраивают обе стороны, юридическое лицо подаёт заявку со всеми требующимися документами на оформление автолизинга. Обычно заявление и документацию рассматривают от 2 до 14 дней. Время рассмотрения во многом зависит от правильности предоставления документов и загруженности лизинговой компании.

Неплохо заключить договор с нулевым удорожанием по цене автосалона. Такая уступка происходит на основании скидок от производителей автотранспортных средств, которые хотят повысить объёмы продаж при помощи лизинговых операций. Сделку можно совершить без экспертной оценки финансового положения.

Первый взнос

Взнос является гарантией того, что юридическое лицо будет чётко оплачивать задолженность по лизинговому контракту. Чем выше аванс, тем больше уверенность у лизингодателя, что вся сумма будет погашена в будущем. У разных компаний первоначальный взнос находится в пределах от 0 до 49%. При расчёте суммы авансового платежа учитывают следующие факторы:

  • насколько стабильно положение в финансовом плане у организации;
  • насколько ликвиден приобретенный автотранспорт, то есть, как быстро его можно будет продать на рынке;
  • временной период лизинга;
  • дополнительные гарантии в форме залога имущества и наличия поручителей в виде третьих лиц.

Автомобили считаются ликвидными, поэтому первоначальный взнос не должен быть слишком большим — не более 10% от суммы сделки.

Лизинг авто без авансового взноса

Автолизинг без авансового взноса часто заключается у официального производителя автомашин на приобретение определённых моделей автомобиля.

Но при таких условиях договора необходимо жёстко придерживаться графика погашения задолженности. Любые нарушения по оплате взносов могут быть основанием для изъятия автотранспорта лизингодателем без решения суда.

Такой вариант приемлем для некрупных предприятий, которые хотят приобрести грузовик или «Газель» для небольших перевозок.

Порядок регистрации на учёт лизингового автомобиля

Обычно компании-лизингодатели сами проводят регистрацию авто, что удобно для юридических лиц. Иногда лизингополучателю приходится самому заниматься оформлением автотранспорта. Чтобы зарегистрировать полученную автомашину, необходимо собрать следующий пакет документов:

  • паспорт уполномоченного лица-заявителя;
  • технический паспорт на авто;
  • договора купли-продажи и лизинга;
  • акт приёма-передачи автомобиля при покупке;
  • доверенность, дающая право физическому лицу проводить операции лизинга от имени юридического лица;
  • страховой полис ОСАГО и КАСКО;
  • квитанции об оплате пошлин;
  • копии, заверенные нотариально, свидетельства о регистрации юридического лица, идентификационного номера, КФС и копия устава;
  • транзитные номера (если они есть).

После сбора всего пакета документации уполномоченному лицу требуется заполнить заявление на регистрацию. Соответствующий работник автоинспекции проверяет правильность предоставления бумаг.

Затем происходит техосмотр транспорта.

После проведения процедуры и получения отметки о прохождении осмотра через определённый период выдаются документы на автомобиль (технический паспорт, номера, платёжные документы).

Всю информацию о постановке транспорта на учёт можно предварительно узнать в ближайшем отделе ГИБДД.

Покупка в лизинг транспортного средства является выгодной и позволяет юридическому лицу разбить затраты на части и сэкономить на налогообложении. Существует несколько вариантов автолизинга, и предприятие может выбрать наиболее приемлемый вариант.

Подписывайтесь на наши ленты в , и Instagram: все самые интересные автомобильные события в одном месте.

Источник: https://auto.today/bok/12626-avto-v-lizing-dlya-yuridicheskih-lic.html

ФОП-Юрист
Добавить комментарий