Куда вложить деньги в 2019 году, чтобы заработать

Содержание
  1. Куда вложить деньги в 2019 году чтобы заработать — ТОП-10 банковских вкладов под высокий процент с гарантией заработка
  2. Акции
  3. Рассмотрим наиболее популярные варианты инвестирования в ценные бумаги:
  4. Золото.
  5. Недвижимость. 
  6. Вклад физического лица в банк под проценты.
  7. ТОП-10  банков с высокой процентной ставкой.
  8. Куда вложить деньги чтобы заработать в 2019 году
  9. С чего начать? основные рекомендации
  10. Куда инвестировать деньги, чтобы получить прибыль
  11. ICO
  12. Майнинг-ферма
  13. Облачный майнинг
  14. Покупка криптовалюты
  15. Криптотрейдинг
  16. Криптофонды
  17. Интернет-проекты и сайты
  18. Р2Р кредитование
  19. Покупка валюты
  20. Инвестирование в собственное развитие
  21. Выводы
  22. Куда вложить деньги в 2019 году: выгодные способы – Академия торгов по банкротству
  23. О тенденциях 2019 года
  24. Кто может вкладывать деньги
  25. Куда не стоит инвестировать начинающим
  26. Лучшие способы вложений: ТОП-6 выгодных проектов
  27. Торги по банкротству как инструмент для вложения средств
  28. Обучение, как вложить деньги: торги по банкротству
  29. Куда вложить деньги в 2019 году – ТОП-40 способов выгодных инвестиций
  30. Статистические данные по инвестициям на 2019 год
  31. Инвестируем в ценные бумаги: два способа получения дохода
  32. Первый способ, во что инвестировать в 2019 году – акции
  33. Второй способ вложения денег в ценные бумаги – работа с облигациями
  34. Куда вложить деньги в 2019 году, чтобы не потерять: советы экспертов
  35. Куда инвестировать деньги выгодно в 2019 году, чтобы их не потерять
  36. Банковский вклад под проценты
  37. Ценные бумаги, драгоценные металлы
  38. Покупка недвижимости
  39. Инвестиции в ПАММ счета
  40. Куда вложить 100000-300000 рублей, чтобы заработать
  41. Инвестировать в интернет проекты
  42. Инвестировать деньги в свой или партнерский бизнес
  43. Вложить средства в криптовалюту
  44. Инвестировать в бинарные опционы
  45. Сделать инвестиции в знания и собственное развитие
  46. Франчайзинг
  47. Советы экспертов, чтобы не потерять деньги в 2019 году

Куда вложить деньги в 2019 году чтобы заработать — ТОП-10 банковских вкладов под высокий процент с гарантией заработка

Куда вложить деньги в 2019 году, чтобы заработать

В рамках этой статьи мы рассмотрим наиболее популярные инвестиционные инструменты, которые помогут нам сохранить имеющийся капитал и извлечь стабильного дохода в 2019 году при разумном подходе.

Акции

Подавляющее число экспертов сходятся во мнении, что для наиболее выгодного вложения капитала следует обратить свое внимание на инвестирование в акции компаний зарекомендовавшие себя временем.

Доход от подобных инвестиций может достигать до 20%.

Доходность небольших компаний, сумевшие заключить наиболее выгодные договора, может достигать 500%  и выше, за небольшой период времени, при относительно небольшой стоимости ценных бумаг.

Если Вы не имеете достаточного опыта в приобретении ценных бумаг, можно обратиться к услугам опытных трейдеров и доверить им распоряжение своими капиталами.

Но стоит участь то, что приобретение акций  является достаточно рискованным и может понести убыток даже в долгосрочной перспективе, особенно в период экономического кризиса и экономической нестабильности. С другой стороны, в период экономических волнений стоимость ценных бумаг достаточно низкая.

Рассмотрим наиболее популярные варианты инвестирования в ценные бумаги:

  1. Фондовая биржа.

    Подразумевает открытие счета у брокера и работа через специальный программный инструмент;

  2. Самостоятельная деятельность, подразумевает личное составление договоров, и приобретение акций и ценных бумаг у компаний без посредников;
  3. ПИФ т.е.

    паевой инвестиционный фонд. Доверие управление вашими капиталами команде профессиональных трейдеров.

  4. Фьючерсы и опционы. Один из самых выгодных по части доходности, и в то же время рисковых способа вложения денежных средств в акции.
  5. Гос облигации

Золото.

Одним из самых надежных вариантов считается золото. Это лучший самых стабильных вариант вложения денежных средств, с целью его сохранности и приумножения. Нестабильность и экономический кризис не влияют на снижение его стоимости.

Рассмотрим основные варианты инвестирования в золото:

  1. Золотые слитки. Цена слитка из золота прямо пропорциональна от его массы за 1 грамм драгоценного металла. К приобретенному вами слитку золота прилагается сертификат, который хранится вместе с ним. Не забывайте об уплате налога государству за приобретение золота в размере 18% от его общей стоимости;
  2. Обезличенный металлический счет. Подразумевает открытие золотого счета только документально. У этого варианта есть положительная и отрицательная сторона. Вы освобождаетесь от уплаты налога государству, но данный вклад не будет подлежать страхованию.
  3. Золотые монеты. Данный способ приумножения собственного капитала мало чем отличается от инвестирования в золотые слитки. Стоимость золотых монет немного дороже по сравнению со слитком, монетный двор выпускает их ограниченным тиражом. Особую ценность представляют коллекционные монеты, чья стоимость может сильно вырасти при заинтересованности коллекционерами.

Недвижимость. 

К ряду с золотом, одним из наиболее надежных инструментов сохранения собственного капитала было и остается вложение денежных средств в недвижимость. В период экономической нестабильности в области строительства жилой и коммерческой недвижимости наблюдается застой. Возрастают риски вложение капитала в ещё не реализованные проекты, т.к.

можно попасть к нерадивому застройщику и угодить в долгострой. В таком случае ваши финансовые средства будут «заморожены» на неопределенный срок.

В период не стабильной ситуации в экономике, специалисты рекомендуют приобретать уже имеющуюся недвижимость, с возможностью её сдачи в аренду, что позволит сократить расходы на её содержание и извлечь материальную выгоду, а так же уберечь капитал от понижения покупательной способности валюты.

Вклад физического лица в банк под проценты.

Является самым традиционным и надежным способом вложение денежных средств, с целью получения пассивного дохода. Перед тем, как доверить собственные сбережения банку, необходимо обратить внимание на доверие банку стороны государства, в виде его поддержки, и предлагаемый размер процентной ставки. Найти соотношение между высокой процентной ставкой и надежностью банка задача не простая.

ТОП-10  банков с высокой процентной ставкой.

  1. Россельхозбанк. Предлагает процентную ставку в виде 8,00% годовых в рублях, 3,85% в долларах США и 1,10 в евро. Минимальная сумма: от 3 000 рублей РФ, 50 долларов США , 50 евро. Срок вклада: от 31 до 1460 дней;
  2. Совкомбанк.

    Предлагает процентную ставку в виде до 7,65% годовых в рублях, от 1,2 до 3,5% в долларах США и от 0,2 до 1,5% в евро. Минимальная сумма: от 50 000 рублей РФ, 500 долларов США , 500 евро. Срок вклада: от 31 до 1095 дней в рублях РФ, от 91 до 1095 дней в долларах и евро;

  3. Московский кредитный Банк.

    Предлагает процентную ставку в виде 8,00% годовых в рублях, 3,35% годовых в долларах США. Минимальная сумма: от 50 000 рублей РФ, 1 000 долларов США. Срок вклада 380 дней;

  4. Промсвязьбанк. Предлагает процентную ставку от 6,4 до 7,4% годовых в рублях, от 1,2% до 1,55% годовых в долларах США.

    Минимальная сумма: от 10 000 рублей РФ, 15 000 долларов США. Срок вклада: 122, 181, 367, 547, 731 дней;

  5. Банк ВТБ24. Предлагает процентную ставку от 6,5 до 7,16% годовых в рублях, от 1,75 до 3,50% годовых в долларах США, от 0,55 до 0,95%в евро. Минимальная сумма: от 100 000 рублей РФ, 3 000 долларов США, 3 000 в евро.

    Срок вклада: от 380 до 1080 дней;

  6. Альфа-Банк. Предлагает процентную ставку от 5,33 до 7,28% годовых в рублях, от 1,15 до 3,08% годовых в долларах США, от 0,01 до 0,2%в евро. Минимальная сумма: от 10 000 рублей РФ, 500 долларов США, 500 в евро. Срок вклада: от 92 до 1080 дней;
  7. Бинбанк.

    Предлагает процентную ставку от 6,27 до 7,50% годовых в рублях, от 0,20 до 0,80% годовых в долларах США. Минимальная сумма: от 50 000 рублей РФ, 1000 долларов США. Срок вклада: 91, 181, 367, 730 дней в рублях , 91, 181 дней в долларах;

  8. Газпромбанк. Предлагает процентную ставку до 8,00% годовых в рублях.

    Минимальная сумма: от 100 000 рублей РФ. Срок вклада: от 181 до 270 дней;

  9. Банк ФК Открытие. Предлагает процентную ставку от 6,27 до 7,50% годовых в рублях, от 0,20 до 0,80% годовых в долларах США. Минимальная сумма: от 50 000 рублей РФ, 1000 долларов США.

    Срок вклада: 91, 181, 367, 730 дней в рублях , 91, 181 дней в долларах;

  10. Сбербанк России. Предлагает процентную ставку от 3,90 до 5,00% годовых в рублях, от 0,05 до 1,70% годовых в долларах США. Минимальная сумма: от 1 000 рублей РФ, 100 долларов США. Срок вклада: от 31 до 1080 дней.

Источник: https://bcb.su/kuda-vlozhit-dengi-v-2019-godu-chtoby-zarabotat.htm

Куда вложить деньги чтобы заработать в 2019 году

Куда вложить деньги в 2019 году, чтобы заработать

Инвестирование – признанный способ сохранить и приумножить капитал.

Общепринятые вложения в драгоценные металлы, недвижимость, банковские депозиты и акции компаний уже доказали свою эффективность, но людям всегда следует шагать в ногу со временем и модернизировать процессы.

Современные технологии предоставляют большое разнообразие вариантов, куда можно вложить деньги. Рассмотрим инновационные методы инвестирования, которые в 2019 году могут принести максимальную финансовую отдачу ввиду низкой конкуренции и высоких темпов развития.

С чего начать? основные рекомендации

Человек физически не может работать 24 часа в сутки, в то время как грамотно вложенные финансовые активы могут приносить постоянный доход с минимальными затратами времени и труда. Но для того, чтобы инвестиции приносили прибыль, следует придерживаться основных правил и рекомендаций.

Изначально следует определить цель инвестирования. Если основной целью выступает накопление в пенсионный фонд, то следует обратить внимание на надежные долгосрочные инвестиции.

Если же планируется быстрое создание высокого пассивного дохода или обеспечение финансовой независимости, то действовать нужно активно, выбирать рискованные, но быстро окупаемые методы инвестиций с высоким процентом доходности.

Всегда проводите технический и финансовый анализ объектов инвестирования, решая куда выгодно вложить деньги. Внимательно следите за политическими и экономическими изменениями в стране и мире. Все вложения должны осуществляться только после детального изучения и просчетов.

Диверсифицируйте риски. Распределяйте активы по нескольким успешным проектам. Формируйте инвестиционный портфель на основе прошлого опыта капиталовложения и пробуйте новые методы инвестирования.

Запаситесь нервами и терпением. Для инвестора крайне важно иметь стойкость и не поддаваться панике, сливая активы по минимальной стоимости или вестись на ажиотаж, приобретая их по максимальной цене. Принимая решение, во что вложить деньги, не полагайтесь на эмоции.

Куда инвестировать деньги, чтобы получить прибыль

Можно вкладывать деньги в старые добрые депозиты, недвижимость, облигации, паевые фонды и прочие проверенные временем варианты, а мы рассмотрим инновационные способы инвестирования, актуальные в 2019 году. Они потенциально могут дать большую прибыль, так как только набирают обороты.

ICO

  • Минимальная сумма вклада: зачастую, не ограничена, но некоторые проекты могут устанавливать свои правила.
  • Вид дохода: пассивный.
  • Порог входа: дополнительные знания не требуются.
  • Возврат инвестиций: несколько месяцев.
  • Сколько можно заработать: средняя доходность 1320%.

ICO — привлечение инвестиций, которое подразумевает первичную продажу фиксированного количества новой криптовалюты, полученной разовой эмиссией.

Покупка монет на ICO – уникальный вариант, куда можно вложить небольшие деньги и получить условный миллион.

На старте выпуска стоимость токенов минимальная, поэтому инвестировать в ICO можно начать с незначительных сумм, при этом доходность таких инвестиций достигает тысяч и даже десятков тысяч процентов, что с лихвой покрывает высокие риски.

Одним из самых прибыльных ICO проектов считается Ethereum. На старте стоимость токена составляла $0.311. На сегодняшний момент прибыльность проекта составляет 231815%.

Решив инвестировать в криптовалюту, на страте стоит изучить техническую составляющую стартап-проекта и живучесть идеи. Также рекомендуется распределить активы по различным ICO-проектам для минимизации риска.

Майнинг-ферма

  • Минимальная сумма вклада: $2000.
  • Вид дохода: требует активных действий инвестора.
  • Порог входа: требуется специальные знания по настройке оборудования.
  • Возврат инвестиций: 3-4 месяца (в условиях растущего рынка);
  • Сколько можно заработать: 5-15% от стоимости оборудования в месяц.

Сейчас для стационарного майнинга требуется внушительное оборудование.

Несколько вычислительных устройств, объединенных в одну систему для добычи криптовалют, называют майнинг фермой. Инвестирование в создание фермы привлекает инвесторов стабильностью выплат дохода (начисления осуществляются каждый день) и минимальными рисками.

Так оборудовав майнинг ферму, инвестор может самостоятельно управлять процессом добычи, доходность которой будет зависеть от его действий, а также стоимости электричества и курса криптовалюты.

При инвестировании в оборудование для майнинга следует провести детальный расчет нужной мощности с учетом роста сложности алгоритмов добычи и затрат на электропотребление. В этом вам поможет калькулятор майнинга криптовалют. Следует также учесть, что оборудование требует постоянного ухода и модернизации.

Облачный майнинг

Облачный майнинг – способ удаленной добычи криптовалюты, когда оборудование установлено на территории компании-провайдера.

  • Минимальная сумма вклада: ограничена стоимостью контракта сервиса, в среднем составляет $100.
  • Вид дохода: пассивный.
  • Порог входа: дополнительные навыки не требуются.
  • Возврат инвестиций: средний срок окупаемости составляет 4-6 месяцев.
  • Сколько можно заработать: средняя доходность контрактов облачного майнинга составляет 60-100% в год.

Сервисы облачного майнинга предлагают взять в аренду мощности компании для добычи криптовалют. Заключив контракт с добросовестной компанией, инвестор становится участником добычи и может рассчитывать на ежедневное начисление криптознаков на счет в личном кабинете. Начисления распределяются между всеми вкладчиками пропорционально долям их вложений.

Облачный майнинг предоставляет инвесторам возможность долгосрочного и краткосрочного инвестирования и добычу сразу нескольких криптовалют без затрат личного времени и дополнительных навыков, что подойдет даже для чайников. Но за свои услуги сервисы берут комиссионную плату за вывод средств и поддержание работы системы.

Покупка криптовалюты

  • Минимальная сумма вклада: не ограничена.
  • Вид дохода: пассивный.
  • Порог входа: необходимо изучение динамики рынка криптовалют.
  • Возврат инвестиций: несколько лет.
  • Сколько можно заработать: доход обеспечивается ростом курса выбранной криптовалюты.

Технологии блокчейн постоянно развиваются, привлекая внимание все большего количества людей. Такие тенденции ведут к неминуемому увеличению стоимости криптовалют, открывая прекрасные возможности для прибыльного инвестирования.

Для долгосрочного инвестирования в покупку криптовалюты следует провести детальный анализ динамики роста различных альткоинов и отдать предпочтение монетам со стабильным, постоянно увеличивающимся курсом.

Маленькие деньги, которыми не страшно рискнуть, лучше вкладывать в перспективные новые криптовалюты. Стоимость одного криптознака может увеличиваться на несколько процентов или десятков процентов в сутки, что в долгосрочной перспективе способно существенно увеличить вложенный капитал.

Криптотрейдинг

  • Минимальная сумма вклада: ограничена стоимостью минимальной сделки.
  • Вид дохода: требует активных действий.
  • Порог входа: требуются навыки торгов.
  • Возврат инвестиций: несколько минут.
  • Сколько можно заработать: доход зависит от правильности действий инвестора.

Высокая волатильность курса криптовалют позволяет криптотрейдерам зарабатывать на успешной торговле в разы больше и быстрее их коллег, торгующих ценными бумагами и металлами, курс которых в большинстве случаев колеблется незначительно.

Одна успешная сделка способна за несколько минут окупить вложенные средства и принести большие деньги. Криптотрейдинг требует постоянного анализа динамики рынка, времени на изучения котировок и заключение сделок, но способен принести существенный доход в короткие сроки.

Криптофонды

  • Минимальная сумма вклада: не ограничена.
  • Вид дохода: пассивный.
  • Порог входа: дополнительные знания не требуются.
  • Возврат инвестиций: возможен в короткие сроки.
  • Сколько можно заработать:100-1000%.

С увеличением популярности криптовалют стали появляться криптофонды, предлагающие начинающим инвесторам объединить капиталы и начать инвестировать в криптовалюту, полагаясь на анализ профессиональных трейдеров.

По сравнению с обычными инвестиционными фондами, доходность которых составляет 15-30% в год, криптовалютные фонды могут похвастаться высоким процентом дохода, показатель которого нередко превышает тысячную отметку.

Обуславливается это активным развитием криптовалютного рынка и высокой волатильностью курсов, при которых правильные капиталовложения способны окупаться намного быстрее и приносить более внушительный ежемесячный доход.

Для новичков это прекрасная возможность капиталовложения с перспективой высокого пассивного дохода. Но стоит понимать, что за свои услуги фонды взимают комиссионные сборы в размере 3-30%. Доходность криптофонда зависит от того, в какую криптовалюту инвестировать в 2019 году будет выгодно и сумеет ли команда профессиональных инвесторов своевременно среагировать.

Интернет-проекты и сайты

  • Минимальная сумма вклада: стоимость создания сайта и обеспечения хостинга, приблизительно $150.
  • Вид дохода: требует временных затрат и активного участия.
  • Порог входа: требуются начальные знания IT-технологий.
  • Возврат инвестиций: от несколько месяцев до 2-х лет.
  • Сколько можно заработать: от $0,01 за один клик.

Создание собственного интернет-ресурса — еще один актуальный способ, куда вложить деньги в Интернете, чтоб получить прибыль.

Капиталовложение в создание и продвижение собственного сайта предлагает возможность заработать на единоразовой перепродаже интернет-ресурса или организовать пассивный доход от рекламы, размещенной на сайте.

Для этого следует выбрать популярную тематику, наполнить сайт качественным контентом и обеспечить постоянный поток уникальных посетителей.

Заработок на рекламе зависит от показателя посещаемости, 100 тысяч переходов по рекламным ссылкам принесут $1000. Для поддержания эффективности работы сайта контент следует регулярно пополнять актуальным темами и обновлять уже имеющиеся.

В целях экономии времени выгоднее всего создать собственный интернет-проект, объединяющий пользователей для общения. Например, тематический форум или сайт знакомств.

Поток посетителей на такие сайты обычно стабильный, а сами сайты не требуют постоянного обновления контента.

Р2Р кредитование

  • Минимальная сумма вклада: $10.
  • Вид дохода: требует минимальных затрат времени.
  • Порог входа: дополнительные знания не требуются.
  • Возврат инвестиций: ограничен сроком займа.
  • Сколько можно заработать: средняя процентная ставка по кредиту составляет 20%.

Р2Р кредитование — способ организации выдачи и возврата займа между частными лицами на интернет-платформах без привлечения финансовых учреждений. Инвестору предоставляется возможность самостоятельно выбирать заемщика, которого он желает профинансировать и на каких условиях.

Это могут быть как мелкие займы на короткие сроки, так и внушительные суммы с поэтапной оплатой.

После возврата займа кредитор получает свою вложенную сумму и доход в виде процентов за пользование займом. Все процессы происходят онлайн, поэтому метод требует только временных затрат на выбор заемщика и одобрение кредита. За свои услуги платформы снимают фиксированные комиссионные сборы.

Покупка валюты

  • Минимальная сумма вклада: не ограничена.
  • Вид дохода: пассивный.
  • Порог входа: дополнительные навыки не требуются.
  • Возврат инвестиций: долгосрочный.
  • Сколько можно заработать: разницу курса от купли-продажи.

Стоимость некоторых фиатных валют также имеет внушительные колебания курса, которые позволяют заработать. Динамика роста курса доллара показывает, что вне зависимости от незначительных колебаний в кризис на долгосрочной перспективе он непрерывно растет и не теряет актуальность.

Так, приобретая его по низкой стоимости в момент кризиса, инвестор может рассчитывать на увеличение капитала в долгосрочной перспективе.

Дополнительно можно вложить деньги под проценты на банковский депозит. Не смотря на то, что процентные ставки по таким депозитам невелики, но они способны перекрыть рост инфляции и обеспечить еще один финансовый приток.

Китайский юань также является перспективной валютой для покупки. Темпы развития экономики Китая поражают, что позитивно сказывается на стоимости национальной валюты и в долгосрочной перспективе может принести больший доход.

Инвестирование в собственное развитие

  • Минимальная сумма вклада: не ограничена.
  • Вид дохода: активный.
  • Порог входа: требуется обучение новым навыкам и знаниям.
  • Возврат инвестиций: долгосрочный.
  • Сколько можно заработать: зависит лишь от правильности действий инвестора.

Вложение средств в собственное развитие неминуемо приведет к увеличению дохода и стабильно высокому заработку в будущем. Сумма прибыли и сроки возврата инвестиций при таком инвестировании зависит только от личных действий.

В таком методе инвестиций полностью отсутствую риски, ведь при любых вложениях вы приобретаете ценные знания, способные вывести качество и уровень жизни на новую ступень.

Данный способ требует не столько денег, сколько времени и усердия.

Это может быть изучение языков, IT-технологий, маркетинга, получение высшего образования, посещение тренингов по саморазвитию и финансовой грамотности, изучение материальной базы посредством чтения соответствующей литературы и многое другое.

Обучаться можно самостоятельно, подбирая источники в соответствии с выбранной сферой деятельности, или перенимать опыт профессионалов, посещая платные и бесплатные тренинги.

Выводы

Инвестиции вложенные с умом всегда приносят доход. Выбирая, куда лучше вложить деньги, опирайтесь на цели инвестирования.

Для высокого дохода стоит обратить внимание на инновационные методы получения прибыли, способные превратить даже мелкие суммы инвестиций в внушительный капитал, а для надежности сохранения лучше использовать низкорискованные варианты капиталовложения.Приведенные методы инвестирования обладают наибольшей актуальностью и доходностью.

Источник: https://prostocoin.com/finance/innovation-investment

Куда вложить деньги в 2019 году: выгодные способы – Академия торгов по банкротству

Куда вложить деньги в 2019 году, чтобы заработать
Одного желания заработать мало, важно найти оптимальный способ это сделать. Сегодня поговорим, куда инвестировать деньги в 2019 г., чтобы получать от этого максимальную выгоду.

О тенденциях 2019 года

Если есть свободные деньги, то почему бы им не поработать и не принести доход? Инвестирование всегда будет актуально, если подойти к делу ответственно. Опытные вкладчики проще ориентируются в способах и стратегиях, а вот новички часто оказываются в растерянности.

Найти нишу для выгодных инвестиций непросто. Тенденции меняются ежегодно, и за ними очень важно следить, чтобы понимать, куда вложить деньги в 2019 году. Инвесторы по-прежнему охотно вкладывают в недвижимость, криптовалюту, ценные бумаги и фонды.

Однако наряду с привычными отраслями стоят и другие проекты, которые вызывают у новичков искреннее недоумение. Я подробно расскажу о каждом способе и назову основные подводные камни, которые могут помешать вам сделать выгодные вложения денег в 2019 году.

Кстати, я уже писал о популярных тенденциях инвестирования в статье:

Статья: «Лучшие способы онлайн заработка с вложениями»

Кто может вкладывать деньги

Когда меня спрашивают о том, куда лучше инвестировать деньги в 2019 и кто может это делать, я отвечаю просто: абсолютно любой человек. Согласно статистике, многие люди, независимо от размеров дохода, ищут подходящий им способ сохранить и приумножить накопления.

Конечно, способы вложений будут разными, в зависимости от размера начального капитала. Инвестирование всегда связано с риском. Поэтому важно понимать, с какой суммой вы готовы расстаться в случае неблагоприятного исхода, и не вкладывать больше. Начинайте с маленьких шагов и направляйте всю прибыль в дело, чтобы быстрее нарастить капитал.

Чтобы минимизировать вероятность убытков, опытные инвесторы рекомендуют:

  • руководствоваться фактами и здравым смыслом не инвестируйте в проекты, о которых нет реальных положительных отзывов или логических обоснований их надежности;
  • анализировать рынок и общие тенденции в экономике: смотрите, какие объекты пользуются спросом и почему, как различные обстоятельства влияют на цены;
  • контролировать эмоции: не вкладывайте деньги только потому, что возникло сиюминутное желание это сделать.

Куда не стоит инвестировать начинающим

Разнообразие экономических сфер позволяет сделать выгодные вложения в 2019 году даже тем, у кого нет больших денег и какого-либо опыта в инвестировании. Естественно, нужно внимательно фильтровать все возможности.
Сфера торгов по банкротству любопытна тем, что сочетает все три критерия.

Вы покупаете на аукционах не какой-то виртуальный объект или нематериальные вещи, а реальные объекты, имущество, которое всегда будет востребовано. Приобретенные активы никуда не исчезнут и не обесценятся в один момент. А вот купить их можно с большой скидкой, поэтому метод по праву считается высокодоходным.

Сомнительные и сложные способы инвестирования подвели уже многих новичков.

1.Хайп-проекты

Способ входит в перечень «самые выгодные вложения в 2019 году». Хотя лично я не могу его смело рекомендовать всем по причине рискованности.

Если кратко, то вот что такое хайп-проект.

Организация придумывает легенду, обосновывающую необходимость финансовых вливаний, обещает отличные условия вкладчикам и открывает сбор средств. На самом деле, инвестиции участвуют в схеме, которая позволяет наращивать капитал.

Кто из вкладчиков успеет забрать свои средства до распада фонда, тот останется в плюсе, остальные потеряют свои деньги.

Я всегда предостерегаю от таких необдуманных вложений, поэтому занес этот метод в личный черный список.

2. Криптовалюта Сейчас по-прежнему популярно вкладываться в добычу биткоинов и других цифровых валют. Новичку будет сложно получить прибыль в этом деле — в этой сфере уже очень много опытных игроков, с которыми не имеет смысла тягаться. Если у вас есть свободные средства, то лучше рассмотреть другие варианты инвестиций.

3. Трейдинг

Новички верят рекламе и с воодушевлением отдают свои деньги брокерам или же пытаются торговать на бирже самостоятельно. Труднее всего в этой сфере систематически получать прибыль, многие просто прыгают вниз-вверх в доходах. К тому же важно обладать особыми качествами характера, быть сдержанным и быстро соображать.

Опытные инвесторы выбирают способы, где выше вероятность получать стабильный доход.

Лучшие способы вложений: ТОП-6 выгодных проектов

Так куда инвестировать деньги в 2019 году? Чтобы было проще определиться, необходимо оценить величину стартового капитала. Не стоит думать, что вкладывать можно только миллионы, даже 1000₽ способны принести доход.

Я буду рассматривать 6 способов, которые лично мне кажутся наиболее выгодными. На самом деле, их гораздо больше. И я очень рекомендую не вкладывать средства во что-то одно, лучше постепенно находить дополнительные варианты и формировать инвестиционный портфель.

Куда инвестировать деньги в 2019 году — советы.

1. Паевые фонды

Инвесторы покупают паи (равные доли) за фиксированную стоимость. Управляющие фондами вкладывают эти деньги в наиболее выгодные проекты. Полученная прибыль поровну распределяется на всех инвесторов.

Такой тип инвестирования считается довольно безопасным, потому что самому вкладчику не нужно думать о том, куда же пойдут выделенные деньги. Однако есть и минус — довольно высокий порог входа.

2.

Акции компаний

Акционеры получают право на часть имущества компаний и стабильный доход, хотя покупать акции очень рискованно. Нужно уметь просчитать все “за” и “против”. Отдавать предпочтение стоит только надежным крупным компаниям, тогда это будет выгодное вложение средств в 2019.

Предприятия, находящиеся на грани разорения или только что начавшие деятельность – сомнительный вариант, который лучше сразу отмести. Кстати, акции тоже можно купить на торгах по банкротству. Другое дело, что не все знают, как их выбирать.

Если вы умеете это делать, то на аукционах по продаже имущества должников сможете найти интересные варианты, потому что цены на векселя и ценные бумаги опускаются точно также, как и на все лоты. О том, как устроены торги по банкротству и о стратегиях участия в них мы рассказываем на бесплатном мастер-классе…
3.

Инвестиции в ПАММ-счета Такие счета создаются трейдерами на площадках брокерских организаций. Они предназначены для сбора средств, которые пойдут на заключение крупных контрактов. В итоге вкладчики получают назад свои деньги с оговоренными процентами.

Главный минус этого способа в том, что успех сделок напрямую зависит от того, какой политики придерживается трейдер. Заранее сложно предугадать, какова будет прибыль, и появится ли она вообще.

4. Инвестирование в стартапы

Новые проекты всегда нуждаются в денежных вливаниях. Если дело выгорит, то инвестор получит неплохой доход. Может быть и иной поворот: проект проваливается, либо так и остается на стадии запуска.

Это выгодные вложения в 2019-м, если максимально ответственно подойти к выбору стартапа. Хотя у новичков и не всегда получается проанализировать рынок и сделать правильные выводы.

5.

Покупка золота

Этот драгоценный металл всегда остается привлекательным для инвесторов. Можно купить слиток и отдать его на хранение в банк, либо открыть металлический счет. Во втором случае купленное золото фактически отсутствует, но в договоре прописываются все формальности: вес, цена, особенности оплаченного слитка.

6. Активы, купленные на торгах по банкротству

Беспроигрышный вариант, особенно в условиях кризиса.

На торгах можно купить практически все: от функционирующего завода до контейнеров для перевозки грузов.

Имущество должников продается по смешным ценам. Порой стоимость составляет всего 5-10% от среднерыночных цифр, а банкротства продолжают набирать обороты, так что это такое же выгодное вложение денег в 2019, как и два-три года назад. Инвестирование в активы банкротов идеально подходит даже для новичков. Купить что-то стоящее реально, располагая копеечной суммой или вообще не имея собственных средств. Чтобы было понятнее, что и как купить на аукционах по банкротству, предлагаю ознакомиться с моей статьей на эту тему:

Статья: «Как покупать недвижимость, автомобили и другие объекты на торгах по банкротству за 5% от их стоимости»

Торги по банкротству как инструмент для вложения средств

Когда у меня спрашивают, куда вложить деньги в 2019 году, советы я обычно даю, исходя из личного опыта.

Что касается торгов, то зарабатывать на них можно разными способами, и я охотно рассказываю, как это сделать. Если планируются инвестиции за счет собственных средств, то лучше заранее просчитать примерную выгоду, которую можно получить с купленных активов. Ошибка новичков: они не знают, куда можно вложить деньги в 2019 году и начинают скупать все лоты, которые кажутся им ликвидными. Если имущество должника приобретается в целях заработка, а не просто для личного пользования, то такой подход в корне неверен. На самом деле, с первой же сделки на торгах по банкротству можно получить прибыль. Например, авто на торгах реально купить за 100 000₽, а перепродать в 2 раза дороже.

Чтобы инвестиции принесли выгоду, необходимо хоть немного ориентироваться в теме. Из моего видео вы узнаете, какие стратегии точно работают в этом году:

3 тренда 2019 года в торгах по банкротству.

Обучение, как вложить деньги: торги по банкротству

Если вы хотите узнать, куда выгодно инвестировать деньги в 2019 году с минимальными рисками и освоить тонкости прибыльного бизнеса на торгах, то приходите на наш бесплатный мастер-класс. Обещаю, что на нём не будет сухих терминов и абстрактных примеров.

Мы поделимся своим опытом и расскажем простыми словами о том, как быстро и без риска получить первую прибыль на торгах. Вы убедитесь в том, что такие же новички в этом деле, как и вы, стали успешными инвесторами, и вам ничего не мешает тоже начать зарабатывать.

А еще мы выдадим главную фишку — формулу Доктора Ватсона, с помощью которой легко зарабатывать, не вкладывая собственные деньги. Чтобы узнать, как это сделать, запишитесь на мастер-класс в форме ниже.

Источник: http://torgi-blog.com/kuda-vlozhit-dengi-v-2019-godu/

Куда вложить деньги в 2019 году – ТОП-40 способов выгодных инвестиций

Куда вложить деньги в 2019 году, чтобы заработать

Инвестиции – лучший способ сохранения и приумножения свободного капитала. Деньги должны работать. Храня собственные накопления на банковском счету или в сейфе, вы рискуете потерпеть убытки. Элементарная причина – инфляция.

Следовательно, стоит задуматься о том, куда вложить деньги в 2019 году, чтобы заработать и получить уверенность в собственном светлом будущем, стабильности финансового положения. Достойных внимания способов очень много.

Выбирайте, оценивая минимальную величину стартового капитала, вероятность финансовых потерь (риски), прибыльность инвестирования и сроки вложения средств.

Статистические данные по инвестициям на 2019 год

По прогнозам статистических данных на 2019 год, процентное соотношение финансовых вложений богатыми и бедными российскими гражданами распределяется так:

Для того, чтобы не познакомиться с понятием “банкротство”, стоит воспользоваться главным правилом любого здравомыслящего человека – никогда не хранить все деньги в одном месте! Всегда распределяйте (диверсифицируйте) свои средства в максимально выгодный с минимальными рисками инвестиционный портфель.

ПИФы (паевые инвестиционные фонды) рассматриваются в последние годы как отличный инструмент коллективного инвестирования.

Каждый инвестор делает вклад, покупая соответствующее количество паев – долей, имеющих одинаковую цену. Полученные деньги управляющая компания инвестирует в перспективные и доходные направления.

Прибыль, за вычетом вознаграждения УК, пропорционально разделяется между вкладчиками.

Решая вложить деньги в этом направлении, нужно оценить все преимущества выбора:

  • Невысокие риски – активами инвесторов распоряжаются опытные специалисты, хорошо знающие свое дело. Деньги распределяются в несколько секторов с целью снижения вероятности финансовых потерь в результате убыточной сделки.
  • Контроль государства. Часть ПИФов работает под государственным наблюдением, что сводит к минимуму вероятность мошенничества.
  • Широкий выбор предложений. Позволяет инвестору в полной мере реализовать свои предпочтения.
  • Хорошая доходность. Величина заработка на инвестициях зависит от уровня риска, составляет 15-100% годовых.

Планируя вкладывать деньги в этом направлении, остается определиться с управляющей компанией. Обращайте внимание на область ее деятельности. Она определяет рискованность и доходность сотрудничества. Сегодня ПИФы используют следующие инструменты:

  • акции и облигации;
  • биржевые индексы;
  • паи других УК и т.д.

Зависимо от прибыльности управляющей компании отличается цена ее пая. Стоимость составляет 1000 рублей и больше. Соответственно, если у вас в наличии есть хотя бы 10000 рублей, рассматриваемый способ есть смысл реализовать. Можно вложить и меньшую сумму, но процентные начисления будут небольшими.

Мы рассмотрели сотрудничество с паевыми инвестиционными фондами, обещающими высокие процентные начисления. Сделки достаточно рискованные по сравнению с банковскими депозитами, инвестициями в драгоценные металлы, поэтому вложить активы с последующим получением прибыли удастся не каждому.

Но есть возможность работать с ПИФами менее рискованно. Речь идет о зарубежных организациях, например, REIT (Real Estate Investment Trust). Управляющая компания направляет денежные средства в недвижимость разных стран мира.

Это позволяет диверсифицировать риски, повысить вероятность получения прибыли. Сотрудничество с организацией менее доходное. Вложить свободные финансы предлагают под 5-7% годовых.

Но если учитывать, что речь идет об иностранной валюте, а инвестиции редко оказываются убыточными, рассмотренные условия достойны рассмотрения.

Читайте более подробно про инвестирование в ПИФы.

Инвестируем в ценные бумаги: два способа получения дохода

Ценные бумаги инвесторы продолжают рассматривать как прибыльный способ капиталовложений. Он подходит для новичков и профессионалов. Главное – правильно организовать деятельность изначально.

Первый способ, во что инвестировать в 2019 году – акции

Это эмиссионные ценные бумаги, определяющие долю владения компанией, – дают право на часть дохода фирмы, долю ее имущества, разрешают принимать участие в решении управленческих вопросов.

Инвестиции в акции разделяют на две категории, указанные в таблице:

Выбирая пассивное инвестирование, стоит подумать о диверсификации рисков. Вкладывайте деньги в несколько организаций. Даже если одна окажется убыточной, прибыль от других компаний перекроет финансовые потери.

Работа с акциями доступна новичкам и профессионалам. И если последние хорошо знают, куда и сколько нужно вложить, начинающие инвесторы смутно представляют принципы распределения приоритетов.

Им специалисты рекомендуют обращать внимание на “Голубые фишки”. Это акции крупных, перспективных, ликвидных и надежных компаний, пользующихся наибольшим доверием. В этом случае шансы на успех максимальны, а риски сведены к возможному минимуму.

Яркими представителями рассматриваемой категории стали такие компании:

  • Apple;
  • IBM;
  • Microsoft;
  • The Coca-Cola Company;
  • Ford.

Второй способ вложения денег в ценные бумаги – работа с облигациями

Этот инструмент следует рассмотреть тем, кого интересует, куда вложить 100000 рублей в 2019 году при минимальном риске финансовых потерь. Доходность инвестиций в облигации ниже, чем прибыльность акций.

Облигации – это долговые ценные бумаги. Покупая их, вы точно знаете, когда и по какой стоимости сможете продать.

Но в данной ситуации исключена вероятность падения цены, что дает дополнительную уверенность в будущем.

Доходность облигаций колеблется в пределах 5-20% годовых. При невысоких рисках – это хорошие показатели.

Источник: https://vkoshelek.com/kuda-vlozhit-dengi-v-2019-godu/

Куда вложить деньги в 2019 году, чтобы не потерять: советы экспертов

Куда вложить деньги в 2019 году, чтобы заработать

Прогнозы финансистов демонстрируют – в 2019 году не стоит ожидать улучшения экономической ситуации в России. Поэтому уже сегодня многие начинают задумываться о том, куда вложить деньги в 2019 году.

Фондовые рынки достаточно нестабильны, цены на нефтепродукты сохраняют тенденцию к падению. Все это негативно отражается на стоимости рубля.

Чтобы минимизировать потери, рекомендуется выбирать несколько направлений.

Куда инвестировать деньги выгодно в 2019 году, чтобы их не потерять

Сегодня можно выбирать между множеством вариантов капиталовложений. Главное, правильно оценить риски (возможно, с чьей-то помощью), собственные знания. Согласно советам экспертов список направлений куда вложить деньги в 2019 году так, чтобы не потерять средства, выглядит следующим образом.

Банковский вклад под проценты

Этот вариант вложений считается самым подходящим для тех, кто только выходит на рынок капиталовложений. Но назвать доходы стабильными и большими трудно.

К финансово-кредитным организациям, которым можно доверять, Центробанк относит:

  1. Росбанк.
  2. Сбербанк.
  3. Газпромбанк.
  4. Группа ВТБ.
  5. Юникредит банк.
  6. Бэнк оф Чайна.
  7. Нордеа.
  8. Райффайзенбанк.
  9. Интеза.
  10. Ситибанк.

Решив положить свободные средства в одно из банковских учреждений под большой процент, следует помнить о сроках, по прошествии которых можно забрать вклад.

Интересно: Как не дать Instagram испортить вам новогоднее настроение?

Все банковские вклады, сумма которых превышает 1,4 млн. рублей, подлежит страхованию. То есть государство берет на себя обязательство вернуть вкладчику его средства, если у банка отзовут лицензию или же он объявит себя банкротом.

Ценные бумаги, драгоценные металлы

Выгодно вложить в 2019 году свободные  средства можно не только в банк под проценты, но и в ценные бумаги. Как показывает практика, доходность этого направления очень высокая. Она может достигать 10-20%, что в условиях экономической нестабильности является неплохим дополнением к основному заработку.

Ценные бумаги чаще всего приобретаются с целью дальнейшей перепродажи. Однако, если опыта в этой сфере недостаточно, необходимо обратиться к опыту брокеров, которые много лет работают на крупных фондовых рынках. Второй вариант – начать с небольших акционных пакетов компаний, работающих на территории России.

Интересно!

Высокими котировками отличаются акции таких компаний как Apple, Microsoft, . Среди перспективных направлений – биотехнологии, IT-технологии, военные разработки, энергетика, биллинговые услуги.

Советы экспертов относительно того, куда вложить деньги в 2019 году так, чтобы не потерять также предлагают обратить внимание на драгоценные металлы. Их запасы на планете, как известно, не безграничны, из-за чего цена на них постоянно растет.

Совет! 

Многие убеждены, что целесообразно приобретать украшения. Однако эксперты рынка советуют делать это только в том случае, если они представляют культурную или историческую ценность.

Относительно золотых слитков. Получить выгоду от хранения их в банковских ячейках и дальнейшей реализации невозможно. Лучше отдать предпочтения золотым инвестиционным монетам или даже коллекционным их видам, которые выпускаются в ограниченном количестве. Но с последним вариантом следует быть очень осторожным – реализовать такие монеты можно только в среде коллекционеров.

Покупка недвижимости

Еще один способ вложить деньги в 2019 году – коммерческая и жилая недвижимость. Следует помнить, что возврата капиталовложений придется ждать долго. При необходимости ее можно сдать в аренду, продать, использовать для организации бизнеса.

Перед покупкой любой недвижимости следует получить полную историю выбранного объекта. Особенно, если он находится в старом фонде или строящемся здании. В России строительство может затянуться на несколько лет, при этом компании-застройщики не компенсируют убытки.

С точки зрения доходности привлекательным выглядит приобретение гаражей с целью их дальнейшей перепродажи. Это же относится к покупке жилой недвижимости в крупных районах с планируемым строительством дополнительных веток метро. Улучшение транспортной связи поднимает стоимость недвижимости в среднем на 30%.

Инвестиции в ПАММ счета

Для того, чтобы заработать по этому направлению, необходимо быть готовым к совершению спекулятивных операций на валютном рынке Форекс. На тот случай, если недостаточно опыта, знаний, лучше довериться управляющему.

Совет! 

Существует независимый рейтинг всех управляющих с описанием тактики, которую они используют в работе.

Функциональность ПАММ-счетов сравнивают с паями во всевозможных ПИФах. Не только прибыль, но и убытки распределяются среди управляющего и инвесторов.

Интересно: Топ 10 идей для заработка в новогодние праздники

Куда вложить 100000-300000 рублей, чтобы заработать

Сумма, которую каждый человек готов инвестировать, разная. Если стоит вопрос о том, куда в 2019 году вложить деньги в сумме от 100 000 до 300 000 рублей, чтобы не потерять советы экспертов сводятся к таким рекомендациям.

Инвестировать в интернет проекты

Несмотря на то, что интернет давно уже стал частью жизни современного человека, ниша заработка на сайтах, блогах, интернет-магазинах достаточно свободна. Несмотря на экономическую нестабильность, интернет как отрасль экономики активно развивается.

Для успеха не обязательно иметь глубокие познания в программировании и цифровых технологиях. Достаточно базовых знаний маркетинга, минимальной финансовой грамотности чтобы организовать пассивный доход. Следует понимать, что мгновенных финансовых результатов при создании собственного сайта ожидать не стоит. Должно пройти не меньше шести месяцев с момента запуска до получения первой прибыли.

Примером наиболее рентабельного товара для реализации в сети являются информационные продукты. К примеру, книги, тренинги, аудио- и видеоконтент, программы и прочее. Среди других направлений интернет-бизнеса:

  • продажа ссылок;
  • работа с партнерскими программами;
  • продажа мест под баннеры, контекстную рекламу на собственном сайте;
  • написание SEO-статей.

Выбрать подходящую нишу вполне реально. Главное, правильно расставить ориентиры и понять, чем бы хотелось заниматься.

Инвестировать деньги в свой или партнерский бизнес

Советы экспертов показывают что еще одним направлением капиталовложений является организация собственного бизнеса. Потребуется вкладывать не только денежные средства, но и время, силы.

Перед тем как начать собственное дело важно проанализировать рынок, оценить свои материальные и временные возможности, знания. Если какого-то компонента не хватает, лучше рассмотреть вариант совместного бизнеса. Сегодня долевое участие является самым популярным направлением капиталовложений.

Также читайте: Готовый бизнес – особенности, риски и преимущества

Под участием в бизнесе своего компаньона можно понимать не только финансовое участие. Партнер может взять на себя выполнение какой-то работы. Для исключения разногласий перед началом сотрудничество важно документально закрепить все аспекты документально. То есть партнеры должны подписать договор долевого участия.

Вложить средства в криптовалюту

Сегодня рынок цифровых валют активно растет и развивается. Количество инвесторов, которые решили вложить деньги в криптовалюту, чтобы заработать, в 2019 году продолжит расти. Привлекательность  вложения заключается в том, что валюта защищена от инфляции особенностями своего кода. Еще одна причина – независимость от банков и иных структур.

Одновременно, направление имеет и недостатки. Прежде всего, это высокие комиссионные ставки и небольшие сложности с выводом. Также в ряде стран любые операции с криптовалютой запрещены. Курс достаточно нестабилен.

Инвестировать в бинарные опционы

Еще одно направление вложений свободных средств. Предполагается, что человек делает ставку на акции крупных компаний. Торговля осуществляется по достаточно жесткому правилу – все или ничего. Это означает, что если прогноз составлен правильно, уровень прибыли может достигнуть 70%.

Опционы могут приобретаться на 60 секунд, четверть или полчаса. А еще час, день, неделя и месяц. Требуется внимательно отслеживать все новости по тому направлению, по которому приобретены акции.

Важно! 

Особенность бинарного опциона в том, что сумма риск и прибыли, которую ожидается получить, известны заранее.

Для начала работать необходимо выбрать брокера. Затем проводится процедура регистрации и открытия депозитного счета. Объем последнего – от 6 тысяч рублей (около 100 долларов).

Сделать инвестиции в знания и собственное развитие

Особенность и специфика такого вложения в том, что полученные знания никуда не денутся. Вкладывать деньги можно в специальные или общие знания. Это предполагает изучение иностранных языков, повышение компьютерной грамотности. Еще одно направление – внешний вид. Это предполагает оздоровление, косметологические процедуры, приобретение одежды.

Обучаться можно в университете, онлайн курсах. Можно выбрать индивидуальную или коллективную форму обучения. Чтобы вложения окупились, важно точно определиться с целью начинаемого обучения. Также необходимо узнать все о нише, в которой хочется реализоваться. Обязателен план по саморазвитию.

Относительно рисков. Они, конечно же, существуют. Но возникают в том случае, если были неправильно сформулированы и поставлены задачи и цели. Должна быть дисциплина, самомотивация.

Франчайзинг

Создание собственного дела занимает много времени и усилий, из-за чего не все решаются на этот шаг. Чтобы не утруждать себя поиском оригинальной идеи, раскручиванием собственного бизнеса, но удачно вложить свободные деньги в 2019 году, к примеру, можно приобрести уже готовое предприятие в виде франшизы.

В диапазоне от 100 000 до 300 000 выбор проектов достаточно обширный:

  • пункты быстрого питания;
  • туристическое агентство;
  • продажа косметики;
  • букмекерская контора.

При выборе следует ориентироваться на рынок. Говоря другими словами, если в месте проживания уже есть подобные выбранному предприятия, ожидать успеха вряд ли можно.

Советы экспертов, чтобы не потерять деньги в 2019 году

Основываясь на опыте вкладывания денежных средств, специалисты смогли сформулировать правила удачного инвестирования. Их можно сформулировать следующим образом:

  1. Не следует вкладывать все имеющиеся свободные средства в один проект. В случае, если один из объектов инвестирования был выбран неверно или появился форс-мажор, объем потерь будет минимальным.
  2. В качестве инвестиционного бюджета нельзя использовать средства, которые обычно уходят на покупку продуктов, оплату коммунальных услуг. Также нельзя брать и накопительные или заемные средства.
  3. После того, как получена прибыль, первоначальный вклад следует вывести. Дальше “работает” именно прибыль.
  4. Полученная прибыль должна тратиться исключительно на приобретение новых активов.
  5. Инвестировать лучше всего только в те сферы, в которых есть твердые знания.

Вложение свободных денежных средств в одно из приведенных направлений – способ изменить финансовое положение. Это особенно ценно в условиях экономической нестабильности.

Хотя и для стран с более стабильным положением обеспечение дополнительного дохода также свойственно. При условии, что направление выбрано верно, можно создать буферную зону на случай, если вкладчик останется без работы.

Риск потерь существует всегда, но его можно минимизировать.

Источник: https://xn-----7kcbekeiftdh9amwkb4d2o.xn--p1ai/kuda-vlozhit-dengi-v-2019-godu.html

ФОП-Юрист
Добавить комментарий