Что такое диверсификация: виды и стратегии

Что такое диверсификация

Что такое диверсификация: виды и стратегии

Диверсификация – один из способов выживания бизнеса в тяжелые времена. Для нашей страны эта концепция всегда актуальна.

Всякая бизнес-модель имеет свой жизненный цикл: со временем первоначальная идея изживает себя. Чтобы удержать позиции на рынке, руководству компании приходится время от времени вносить коррективы в структуру бизнеса и стратегию управления. Справиться с этой задачей помогает изучение современных тенденций в экономике.

Одним из эффективных приемов, позволяющих сохранить бизнес, приумножить капитал и избежать серьезных убытков, является диверсификация.

В чем суть диверсификации

Под понятием «диверсификация» подразумеваются действия компании по расширению ассортимента предлагаемых товаров и переориентации рынков сбыта.

Диверсификация по сути своей – это подстраховка, создание вспомогательных направлений бизнеса.

Таким образом, если предприятие испытывает временные трудности, и рентабельность его снижается, необходимо задуматься о развитии альтернативных сегментов деятельности, благодаря которым компания сможет пережить «смутные времена». Кроме того, успех новых направлений способствует компенсации убытков.

Стратегии диверсификации бизнеса

Рассуждая о диверсификации бизнеса, первым делом вспоминают о расширении ассортимента. Правда, о модельном ряде речь не идет, поскольку в пределах одного модельного ряда все образцы продукции в равной степени испытывают влияние одних и тех же факторов риска.

В данном случае мы говорим о новых направлениях производства. И они должны действительно отличаться от привычных – настолько сильно, насколько позволяют финансы и производственные возможности.

В качестве примера горизонтальной диверсификации можно привести японскую компанию Shimano, которая в течение полувека выпускала компоненты для велосипедов, а потом расширила свою сферу деятельности, начав производить инвентарь для рыбалки и гребли, а позже – функциональную спортивную одежду.

Диверсификация выручает не только крупный бизнес. Инвестор может задействовать эту стратегию при выборе инструментов для вложения средств. Однако необходимо помнить, что диверсификация является не панацеей, а всего лишь одним из приемов уменьшения рисков. Поэтому распределение личного бюджета должно быть осмысленным, а также разумно спланированным.

Что же касается сферы услуг, то диверсификация может быть с успехом применена и здесь. Например, риэлторское агентство обладает всеми материально-техническими и кадровыми возможностями для того, чтобы заняться, в дополнение к профильной деятельности, страхованием жизни и здоровья клиентов.

Переориентация и расширение рынков сбыта связаны со значительными сложностями. Так, может возникнуть необходимость:

  • в приведении производства/услуг в соответствие с обновленными стандартами и нормами;
  • в создании определенной правовой базы;
  • в получении новой документации, связанной с деятельностью фирмы: сертификатов, свидетельств, лицензий.

Так или иначе, диверсификация преследует одну основную цель: снижение убытков в сфере основной деятельности компании за счет создания вспомогательных направлений.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Начинающий инвестор, как правило, рассматривает в качестве инструментов для вложения средств только акции и облигации – и тем самым ограничивает круг своих возможностей.

Ему следовало бы обратить внимание в том числе и на недвижимое имущество, драгоценные металлы, сырье, валюты. Таким образом, в одном инвестиционном портфеле могли бы оказаться финансовые инструменты рискового и безрискового типов.

Далеко не все начинающие инвесторы понимают, что такое диверсификация.

Принято думать, что вложение средств в акции, эмитированные различными компаниями в пределах одного государства – это и есть диверсификация, равно как и инвестирование в облигации, выпущенные в соседних странах.

Но на самом деле эти действия, как правило, к диверсификации отношения не имеют. То же самое касается и вложений в фонды нескольких банковских учреждений и управляющих компаний, предпочитающих аналогичные направления инвестирования.

Процесс диверсификации инвестиционного портфеля связывают с тремя понятиями: корреляцией, риском и доходностью.

Суть диверсификации как инвестиционной концепции заключается в возможности управления рисками.

При таком раскладе среди «содержимого» портфеля оказываются финансовые инструменты различных классов, отличающиеся низкой или нулевой корреляцией.

Желательно, чтобы доходность тех или иных активов впоследствии стала положительной. Что же до корреляции финансового потока, то она не должна быть выраженной.

Вот почему инвестору не следует ограничиваться только акциями и облигациями. Нужно стремиться к включению в портфель менее распространенных классов имущества (недвижимости, сырья, золота). При этом необходимо помнить, что этим финансовым инструментам должна быть свойственна низкая степень корреляции.

Диверсификация рисков

Уже было замечено, что основная задача диверсификации заключается в снижении рисков без ущерба доходности. Вопросы увеличения прибыли диверсификация не решает.

Предположим, существует опасность, угрожающая отдельным направлениям вашего бизнеса или активам. Диверсификация рисков применяется, чтобы предотвратить распространение этой угрозы. Разнообразие сегментов бизнеса или классов активов снижает риск финансовой катастрофы.

Поэтому инвестиционный портфель должен формироваться из активов, движения которых не взаимозависимы. Иными словами, даже если отдача от одного актива будет низкой, то другой, вероятно, окажется прибыльным.

Чтобы пояснить, как это работает, приведем пример с ценными бумагами. Известно, что, приобретая акции, инвестор способствует росту экономики. Но с началом рецессии акции зачастую дешевеют. В этой ситуации на помощь приходят облигации, приносящие стабильный (хотя и скромный) доход.

А если деньги обесцениваются, нефть дорожает, отношения между государствами обостряются, и возникают вооруженные конфликты? В этом случае у инвестора, обладающего одними только ценными бумагами, перспективы незавидные. Нужно искать альтернативы! Какие именно? Рассмотрим самые распространенные ситуации.

  1. 1.Инфляция. Облигации практически не приносят прибыли; на акции надеяться не приходится. Стоит задуматься об инвестировании в недвижимость, драгоценные металлы или сырье.
  2. 2.Возможность обвала существующей финансовой системы, девальвация. Инвесторы делают ставку на золото.
  3. 3.Рост цен на топливо. При таком раскладе уменьшается ценность акций компаний, поскольку снижается доходность этих компаний – в частности, из-за увеличения расходов на транспорт. Но если инвестор вложил часть средств в энергоносители (нефть, газ и так далее), то в убытке он не останется.

И напоследок – еще один совет, касающийся диверсификации. Даже если вашему бизнесу, казалось бы, ничего не угрожает, расширение рынка сбыта вам не повредит.

Так, если у вас есть свое дело (вполне успешное), почему бы не укрепить свои позиции, открыв Интернет-магазин? У онлайн- и оффлайн-магазинов разная аудитория.

И даже если вы отдаете предпочтение одной из них, не стоит забывать о существовании другой.

Заключение

Стратегия диверсификации применяется в основном в периоды временных трудностей: во время перебоев со сбытом, спада цен или утраты интереса к продукту со стороны потребителя. Если же кризис затягивается, компания может сосредоточить усилия на развитии направлений, которые ранее считались второстепенными.

Само собой, мероприятия по диверсификации бизнеса (в особенности производства) обойдутся владельцу недешево. Он будет вынужден закупить новую технику, внедрить новые технологические решения, нанять квалифицированных работников. Прежде чем проводить диверсификацию, руководитель должен решить, целесообразна ли она.

Инвестору же следует помнить, что диверсификация, даже грамотная, не является панацеей: краткосрочные убытки неизбежны. Но если его портфель содержит несколько классов активов, то общая прибыль от этих активов вряд ли снизится даже в самые суровые времена. Более того, возможен ее незначительный рост при уменьшении степени риска.

Наконец, диверсификация может оказаться полезной даже в том случае, если бизнес успешен, а условия для его развития благоприятны. Освоение компанией новых рынков и расширение ассортимента продукции способствует привлечению новых клиентов.

Источник: http://www.temabiz.com/terminy/chto-takoe-diversifikacija.html

Преимущества и недостатки принципов различных видов диверсификации

Что такое диверсификация: виды и стратегии

Рынки и принципы хозяйствования на протяжении истории развивались поэтапно. При этом между чередующимися этапами часто были кардинальные различия. Наибольшая частота смены между каждым новым методом становления рынков происходила в течение ХХ века, что определяется бурным совершенствованием технологий и ускорением фактически всех макроэкономических процессов.

В середине века на передовую новаторских изменений вышли принципы диверсификации, как основного способа дальнейшего развития производств. Также стали проявляться различные виды диверсификации в зависимости от точки приложения данного подхода  и основных ожиданий (подробнее о значении термина диверсификация).

К началу 50-х годов ознаменовался спад экономического роста одновременно с замедлением научно-технического прогресса.

Существующие на тот момент подходы развития предприятий уже не могли актуально удовлетворить потребности в разумном использовании капитала и определении перспективных приоритетов.

Именно в этот момент принцип диверсификации выступил на первое место как метод формирования и расширения капитала.

Когда нужно распределение средств

Если судить с точки зрения организации бизнеса и его менеджмента, то выбор одного направления будет логичным и наиболее выгодным.

Метод усовершенствования и продвижения товара, как и организацию хозяйственной части, можно дополнить привлечением узкоспециализированных работников, в принципе нет необходимости распылять внимание на другие отрасли для оценки своих действий на всех уровнях управления.

Однако снижение прибыльности направления или сужение сектора развития, то есть перспектив, является уже достаточным критерием для выбора диверсификации как основы стратегии.

Диверсификация применимо к любому предприятию предполагает наиболее оптимальный метод исправления каких-либо диспропорций или проблем с распределением всех видов задействованных ресурсов. В ходе переориентирования или расширения отраслевой направленности может значительно эффективнее проходить реструктуризация и компании, и экономики в целом.

Можно применять принцип диверсификации ко всем составляющим производства или финансовой деятельности, начиная с метода определения характеристик и направленности готового продукта и заканчивая структурным отраслевым ориентированием всей деятельности предприятия.

В условиях динамически развиваемой макроэкономики распределение средств компаний становится надежной и уже опробованной основой для наделения любого бизнеса достаточной степенью гибкости, позволяющей отреагировать на большинство возможных изменений касательно перспектив развития. Использовать или нет диверсификацию, можно решить на основании взвешенной оценки текущего состояния или же на ожиданиях выстроенных прогнозов будущего расширения.

Факторы, при которых уместно разворачивать стратегию диверсификации:

  • Замедление или снижение потенциала для дальнейшего роста бизнеса.
  • Накопление достаточного свободного ресурса и прочих средств для освоения смежных или новых отраслей.
  • Полное переориентирование в другую отрасль.
  • Метод эффективного сокращения издержек производства.
  • Накопление чрезмерных запасов ресурсов, в том числе и административных.

При использовании диверсификации как основой стратегии дальнейшего развития должны учитываться следующие принципы:

  • Оценка перспективности  новой отрасли.
  • Расчет требуемых вложений и капитализация.
  • Нахождение дополнительных преимуществ или разветвление направленности для поиска большей эффективности.

По своей сути диверсификация предполагает распространение деятельности предприятия по новым направлениям с целью улучшения доли прибыльности и использования своих ресурсов с максимальной эффективностью. Если уже существующие отрасли деятельности приносят сверхприбыли, то нивелируется и необходимость распределения средств в плане эконмической выгодности.

Виды диверсификации по стратегическим зонам хозяйствования

Разделение направленности диверсификации предприятий можно определить тремя основными видами в зависимости от метода использования и привлечения стратегических зон хозяйствования:

  • Несвязанная.
  • Связанная, проведение централизации и горизонтального перераспределения.
  • Комбинированный вид.

Несвязанная диверсификация

Несвязанный вид диверсификации – это использование существующих средств и капитала для освоения совершенно нового отраслевого направления, которое не связано с прошлой деятельностью. Отсутствие устоявшихся или ранее подготовленных связей зон хозяйствования.

На примере производства это будет реализовано в виде выпуска новой продукции, которая существенно отличается от прежней. При этом идет становление административного ресурса и хозяйственной базы фактически с нуля, либо с переориентированием определенной части. В принципе это определяет и основную сложность подобного вида диверсификации, ведь требуются немалые  начальные капиталовложения.

Основным достоинством несвязанного вида является приобретенная в результате успешных действий гибкость всей компании в целом. Освоение смежных или же вовсе отдельных отраслей позволяет найти методы снижения рисков, связанные с уменьшением прибыльности одного из них.

Кроме этого можно перечислить преимущества диверсификации несколькими факторами:

  • Вложение средств и ресурсов выполняется по умолчанию лишь в перспективные отрасли.
  • Приоритетным является формирование зон хозяйствования с максимальной финансовой отдачей
  • Значительно выгоднее реализуется распределение средств и ресурсов с учетом приобретения стратегической зоны, без необходимости их создания.

Связанная диверсификация

В основе связанной диверсификации лежит принцип расширения и распространение возможностей предприятия. Главное целью указывается приобретение ярко выраженного эффекта синергизма, при котором результат усилий значительно превышает отдельные выгоды от каждой задействованной отрасли или вида деятельности предприятия.

Соответствия между отдельными частями стратегического развития выражаются следующим образом:

  • Производственные отношения – единые мощности и родство технологий при широком разнообразии выгодного товара.
  • Маркетинг – используется и развивается единая база поставщиков, клиентов и условия сбыта. Родство и единая программа рекламных проектов.
  • Менеджмент – управленческий аппарат способен без существенных преобразований, только лишь за счет увеличения охватить значительное по разветвленности производство.

Существует вертикальная и горизонтальная диверсификация, относящиеся к связанному виду и  определяющие направление выбора перспектив в становлении предприятия как составного производства.

Принцип вертикальной (центрированной) диверсификации производства ориентирован на расширение ассортимента выпускаемой продукции при условии использования существующей материальной базы. Сохранение ресурсной базы, а также административного аппарата, практически без изменений, основные изменения припадают на расширение рынка сбыта с охватом ранее не задействованных ячеек потребителей.

Горизонтальный вид характеризуется выбором сопутствующих товаров к ранее выпускаемой продукции в качестве стратеги расширения.

Это влечет за собой необходимость расширения хозяйственной части для возможности выпуска отличного от существующей вида продукции, который выделяется технологией производства, но дополняет смысловую нагрузку ассортимента.

Стратегия горизонтальной диверсификации подразумевает, что рынок сбыта при этом остается прежним.

Комбинированная диверсификация

Наиболее распространенным методом развития компаний является смешанная диверсификация, которую можно реализовать несколькими способами:

  • Наполнение портфеля предприятия большим количеством стратегических зон хозяйствования, относящихся и к связанному, и к несвязанному виду.
  • Разделение производственных и административных ресурсов между группой несвязанных направлений, каждое из которых развивается по принципам связанной диверсификации.

Выбор подходящей модели осуществляется исключительно с учетом достижения максимальной суммарной эффективности всего портфеля компании с учетом взаимодействия всех ответвлений деятельности.

Частным случаем смешанной диверсификации является объединение компаний с различными стратегическими зонами хозяйствования с целью выработки метода для дальнейшего совместного развития именно в ключе обобщенного улучшения.

Виды диверсификации по составляющим компании

Применимо к отдельным составляющим компании диверсификация рассматривается нескольких видов, перечисление которых представлено ниже:

Диверсификация производства

Развитие производства с целью расширение номенклатуры выпускаемых товаров, как смежного характера, так и отличного или же сопутствующего назначения. Итоговым результатом становится увеличение зон хозяйственности, расширение рынка сбыта и кардинальное снижение вероятности банкротства в случае снижения доходности одного из выбранных направлений.

Диверсификация рисков

Основная цель – снижение уровня рискованности всего портфеля инвестирования. Методы диверсификации рисков реализуются за счет вложения средств в определенной пропорции между несвязанными направлениями, которые различаются даже степенью доходности.

Диверсификация бизнеса

Ее принцип состоит в развитии административного ресурса, чтобы в значительной степени повысить перспективы дальнейшего роста. Одной из целей является распределение активов компании, при котором уменьшается риски и повышается общая доходность.

Диверсификация экономики

Является перспективным управлением развития экономики государства в целом. При этом все мотивы государственного управления направленны на одновременное развитие многих несвязанных отраслей производства.

Конгломератная диверсификация

Предельный случай несмежного вида. Подразумевается максимальное расширение предприятия с добавлением совершенно не связанных между собой новых направлений.

Диверсификация деятельности

Определяет переход от производства единственной продукции к расширенной номенклатуре выпускаемых товаров, услуг и методов их предоставления. Формирование многопрофильного производства.

Примеры

Ярким примером, в котором проявляются преимущества и недостатки диверсификации, в современном мире является отрасль машиностроения. В условиях жесткой конкуренции и фактически полностью сформировавшегося рынка единственным методом дальнейшего повышения доли прибыли является применение принципов, которые предоставляют все виды диверсификации.

Устоявшиеся условия на рынке автомобилей и вполне обоснованное лидерство в отрасли долгое время одного и того же участника (японское машиностроение) снижает привлекательность всей отрасли в целом для инвестирования.

Для наращивания капитала и разумного использования имеющихся избыточных ресурсов требуется предпринимать все возможные варианты по диверсификации деятельности предприятий, при этом поддерживая основное направление.

С другой стороны никакие виды диверсификации не помогут повысить интерес инвесторов к проблеме создания и распространения лекарства от СПИДа.

Естественно рынок сбыта такой продукции просто колоссальный, однако отсутствие на данный момент фактически результативных разработок полностью лишают данное направление привлекательности для создания производственной базы и привлечения большого капитала.

Источник: http://prostoinvesticii.com/slovar-investora/preimushhestva-i-nedostatki-principov-razlichnykh-vidov-diversifikacii.html

Стратегия диверсификации

Что такое диверсификация: виды и стратегии

диверсификация

На определенном этапе перед любым бизнесом встает вопрос: продолжать углубление в определенный вид предлагаемой продукции, либо расширение ассортимента товаров или услуг, связанных с основной деятельностью прямо или косвенно.

 Суть стратегии диверсификации в ее любом виде предполагает рост новых отраслей производства, выход на рынок с новым предложением, расширения спектра деятельности компании.

 Стратегия диверсификации компанииво многих случаях подразумевает не только развитие смежных видов производства, но и новые направления деятельности.

Что такое диверсификация

Время узких специалистов прошло. Это касается в равной степени наемных работников — мастеров в какой-либо области, и фирмы, начиная с небольших и заканчивая мегакорпорациями.

Современный подход к бизнесу требует постоянного поиска новых стратегий, нельзя зацикливаться на одном виде деятельности.

Определение новых решений, продуктов и возможностей увеличения направлений производства и ассортимента предлагаемых услуг, считается наиболее прогрессивным видом ведения бизнеса. Этот этап, который может возникнуть равно для индивидуального предпринимателя и крупной фирмы в определ

енный момент, подразумевает разработку дополнительных направлений.

Чего помогает добиться диверсификация?

Ни один бизнес не выполняет каких-либо действий, особенно связанных с изменением своей деятельности, без веских причин. Преимущества стратегии диверсификации состоят в следующих плюсах для компании:

  1. В случае ухудшения ситуации на рынке с каким-либо продуктом, компания может перенаправить усилия на другой и пережить трудные времена.
  2. Вовремя перераспределять акционные активы из малоперспективных в более доходные.
  3. Выгодные инвестиции в новые направления рынка, возможность собрать первую и максимальную прибыль.
  4. Для крупных корпораций диверсификационная стратегия означает возможность скупки мелких бизнесов и даже предприятий, поглощение конкурентов.
  5. Оптимизацию ресурсов — начиная от трудовых и заканчивая оборудованием, помещениями, финансовыми потоками.

Единственным минусом может стать риск излишнего «распыления», нерационального распределения ресурсов в попытке осуществить диверсификацию.

Поэтому крайне важна теоретическая база, просчет всех возможностей, рисков, выбор одной из стратегий и адаптация под конкретный случай.

Для владельца бизнеса важно понимание, что такое стратегии диверсификации и их классификация, почему стоит предпочесть тот или иной тип направления развитии бизнеса.

Виды

Стратегия диверсификации предполагаетвторжение в другие сферы, причем не всегда смежные. Существуют определённые виды стратегий диверсификации:

  • горизонтальная
  • вертикальная;
  • концентрическая;
  • конгломеративная;
  • корпоративная;
  • центрированная.

Теоретические основы стратегии диверсификации должны базироваться на истории компании, ее продукте и возможностях для проведения реальных действий, направленных на расширение спектра предлагаемых товаров и услуг.

Диверсификация — это маркетинговая стратегия, поэтому первым этапом перед выбором конкретного типа всегда должен становиться расчет возможных прибылей и рисков. Специалисты рекомендуют проводить полный анализ рынка и возможностей компании. Анализ обязан отвечать на следующие вопросы:

  1. Какие отрасли наиболее привлекательны, сколько там задействовано активов.
  2. Есть ли подразделения на стадиях зрелости и спада.
  3. Какие у компании финансовые средства на диверсификацию.
  4. Насколько велики риски, связаны ли с сезонностью, конкуренцией и другими возможными проблемами.

После этого маркетолог совместно с финансовым аналитиком могут предложить один из вариантов. Каждый из них по-своему привлекателен.

Стратегии

Правильное направление бизнес-курса определяет его успешность. Поэтому на первичном этапе необходима не только грамотная теоретическая программа, но и всецелое понимание того, для чего будет проводиться данная работа. Этапы разработки стратегии диверсификации подразумевают выявление самых очевидных преимуществ, связанных с этим направлением в развитии бизнеса.

Горизонтальная

Стратегия горизонтальной диверсификациипредлагает разработку продуктов либо услуг, которые будут использоваться уже имеющимися потребителями. При этом от компании или частного бизнеса не требуется дополнительного вложения, у нее есть весь необходимый ресурс.

Самым простым примером может стать ферма: ничто не мешает владельцу одновременно поставлять молоко и мясо, ведь в стаде всегда будут рождаться и бычки, и телки. А молоко и мясо можно продавать одним и тем же людям или магазинам.

Минус такой стратегии — ограничение одной отраслью, расширение происходит незначительное.

Вертикальная

Стратегия направлена на минимизацию расходов на производство внутри компании. Максимой такого метода является выход на полный цикл, независимость от третьих лиц — поставщиков, субподрядчиков. Если брать предыдущий пример с фермой — владелец может организовать свой цех по производству готовой продукции и свой магазин.

Концентрическая

Стратегия концентрической диверсификацииподразумевает включение в ассортимент товаров или услуг, которые не являются напрямую частью цикла производства компании, но обеспечивают большую лояльность клиентов. Если производитель мобильных телефонов открывает цех еще и по сборке фирменных наушников, колонок и другой связанной техники — это пример такой стратегии.

Конгломеративная

Стратегия конгломеративной диверсификации заключается введении нескольких типов бизнесов, которые никак друг с другом не связаны. Это наиболее ресурсозатратная стратегия, которая требует больших вложений, но ее результатом становится превращение компании в крупную корпорацию. Хорошим примером может служить IKEA.

Корпоративная

Существуют виды корпоративной стратегии диверсификации, каждый из которых может повысить эффективность и выживаемость бизнеса. Этот тип является подвидом концентрической, основная цель — добиться синергетического эффекта. Потребуются следующие условия:

  • использование схожих технологий в новом виде деятельности;
  • передача ноу-хау из одной области в другую;
  • передача бренда;

Также возможно поглощение или слияние компаний.

Центрированная

Это еще один подвид горизонтального типа развития.

 Стратегия центрированной диверсификации предлагает расширение бизнеса в сторону захвата клиентов, которые заинтересованы в услугах или продукте, но по какой-то причине не попадают в основную целевую аудиторию.

Например, компания, производящая дорогие вещи премиум-класса может создать более экономичную версию своего продукта. На этом принципе работают производители техники с «флагманами», «субфлагманами» и «эконом-классом».

Что такое диверсификация и обзор видов

Что такое диверсификация: виды и стратегии

Большая конкуренция в настоящее время среди различных видов бизнеса вынуждает многие компании расширять либо товарную линейку, либо виды деятельности, иначе в таких жестких условиях будет сложно выжить. Другими словами, компании стремятся к диверсификации товаров.

Что же это такое? Далее в статье более подробно описан процесс диверсификации во всех ее проявлениях. Руководство по расчету аннуитетного платежа здесь: https://topleadbiz.com/baza-znanij/formuly-i-raschety/rukovodstvo-po-raschetu-annuitetnogo-platezha.html.

Простыми слова диверсификация — это разделение

статьи

  • 1 Что это такое?
  • 2 Виды
  • 3 Стратегии
  • 4

Что это такое?

Под понятием диверсификация понимается множество разнообразных видов товара или деятельности в одной организации. Считается, что более разнообразна линейка предлагаемой продукции или разных производств тем более устойчива компания. Увеличение ступени диверсификации в компании, то есть расширение разных типов производств и увеличение товарной линейки, тем больше прибыль компании.

Для примера можно выделить компанию Virgin Group, которая является самым показательным примером диверсификации во всем мире. Никто не может назвать точное количество компаний, которые входят  в данный конгломерат.

Сюда входит кинопродукция, розничные торговые сети и недвижимость, банковские услуги, авиакомпания и перевозки железнодорожным транспортом. Конечно, российским компаниям далеко до такого уровня диверсификации.

И тем не менее в России существуют крупные холдинги, например «Интеррос», «Северсталь», «Ленстройматериалы». Читайте инструкцию как сделать расчет рентабельности.

Слово диверсификация произошло от латинского «diversification», что означает разнообразие и изменение, это же является и синонимами данного понятия.

Такое явление как диверсификация имеет ряд положительных моментов:

  • Развитие рынка продаж;
  • Оптимальное распоряжение свободными ресурсами;
  • Существенное снижение риска обанкротиться;
  • Улучшение адаптации предприятия и приспосабливаемости;
  • Использование всего потенциала и возможностей компании на 100 процентов.

Существую и отрицательные моменты данного явления:

  • Достаточно проблематично осуществлять планирование бюджета в разных сферах бизнеса;
  • Управлять разными направлениями деятельности тоже затруднительно;
  • Существует риск получения убытков при вложении средств в новые направления деятельности;
  • Возникают сложности при попытках объединить в общий процесс разные направления деятельности.

Виды

Под диверсификацией бизнеса подразумевают процесс добавления или  расширения видов деятельности одной компании для максимизации прибыли. Часто диверсификация бизнеса производится за счет слияния или поглощения одной компании другой. Подобные сделки имеют массу преимуществ:

  • Нет необходимости разрабатывать и внедрять новое производство, приобретается сразу готовое и опробованное;
  • Имеется опыт работы в данном сегменте и налажен рынок продаж;
  • Имеется готовая наработанная база поставщиков сырья и товара;
  • Отработана схема работы с конкурирующими компаниями.

Диверсификация бизнеса подразумевает расширение видов деятельности компании
Диверсификация экономики это реструктуризация и расширение различных участков экономики.

Если в экономике страны наблюдается дисбаланс в развитии различных сфер экономики, то следствием является инфляция. В первую очередь диверсификация экономики необходима для улучшения качества жизни населения.

Читайте инструкцию как произвести расчет точки безубыточности на этой странице.

Если говорить о диверсификации производства, это означает смену одно вида деятельности на другой, либо же одновременное развитие нескольких видов деятельности, отличающихся друг от друга.

Диверсификация инвестиционного портфеля подразумевает инвестирование финансов разные направления бизнеса, это позволит снизить риски. Каждый опытный инвестор прекрасно знает, что не стоит вкладывать средства в один проект, это крайне рискованно, можно потерять все вложения. Не зря существует поговорка «не клади все яйца в одну корзину». Такое явление еще называют диверсификацией рисков.

Связанная диверсификация представляет  собой процесс расширения товарной линейки компании, при этом новый продукт не имеет никакого отношения к основному виду деятельности компании, но при этом технология существующего производства позволяет выпускать этот новый вид товара. Ознакомиться с информацией о том что такое EBITDA можно здесь.

Валютная диверсификация схожа по значению с диверсификацией портфеля. Валютные вложения инвесторов должны быть распределены на несколько конвертируемых валют разных стран, которые имеют наиболее устойчивый курс на текущее время. 

Таким образом инвесторы защитят свои средства от колебаний курсов, а также от риска обесценивания  отечественной или одной из мировых валют.

Стратегии

Существует два вида диверсификационных стратегий:

  • стратегия центрированной диверсификации — это исследования и отбор дополнительных возможностей, из тех, что уже имеются в действующем в настоящее время бизнесе. Это необходимо для создания и выпуска новых продуктов в рамках одной компании. В то же время стратегическая зона хозяйствования как была, так и остается центром основной деятельности предприятия. Для выявления новой зоны используются существующие возможности действующего бизнеса, либо делается упор на прочие сильные стороны организации.
  • стратегия горизонтальной диверсификации делает акцент на выявление новых возможностей для роста путем создания нового товара, который можно будет реализовывать на существующем рынке сбыта. При этом выпуск новой продукции требует других технологий, отличных от тех, что используются в данный момент предприятием. Новый продукт должен быть ориентирован на существующего  в данный момент потребителя основного продукта компании, однако не связанного технологически с ним. Но при этом он должен применять имеющиеся возможности. Другими словами товар, ориентированный на основной продукт, должен быть ему сопутствующим. Читайте что такое коэффициент текущей ликвидности.

Достаточно часто компании применяют в своей деятельности смешанный тип стратегии диверсификации.

Смотрите на видео о диверсификации бизнеса:

В настоящее время деятельность многих компаний ориентирована на диверсификацию товаров или производства. Условия жесткой конкуренции не позволяют участникам рынка расслабляться и к тому же это дает возможность увеличивать доход и сократить риски банкротства в кризисные периоды.

Источник: https://topleadbiz.com/baza-znanij/spravochnik-terminov/chto-takoe-diversifikaciya-i-obzor-vidov.html

ФОП-Юрист
Добавить комментарий